Международный обмен информацией по финансовым счетам (MCAA CRS). Обмен с Германи
А вот какие дальнейшие доказательства могут использоваться...счета на расход воды, например...
Ein Finanzinstitut, dessen IT-Systeme Felder für alle o. g. Informationen enthalten, die
entweder befüllt sind oder das Finanzinstitut über Verfahren verfügt, die sicherstellen, dass
bei einem leeren Feld diese Information auch nicht in den Papierunterlagen zu finden sind, da
alle relevanten Informationen aus den Papierunterlagen in den Datenfeldern erfasst werden,
kann auf die Untersuchung der Papierunterlagen verzichten.
Können in der beschriebenen Konstellation bei der Suche in Papierunterlagen keine Indizien
festgestellt werden noch und bleibt der Versuch, eine Selbstauskunft oder sonstige Belege zu
beschafften erfolglos werden, ist das Konto nach § 11 Absatz 2 FKAustG als nicht dokumen-
tiertes Konto an das BZSt zu melden. Unter sonstigen Belegen werden über die Belege in
Rdnr. 219-228 hinaus auch andere durch Versorgungsunternehmen an den Kunden zu einer
bestimmten Immobilie versendete Dokumente wie Festnetz-, Wasser- Strom- , Gas- oder
Ölrechnungen usw. verstanden. Es sollte beachtet werden, dass der Begriff des „nicht
dokumentierten Kontos“ für FATCA-Zwecke nach den Treasury Regulations eine
abweichende Bedeutung haben kann.
Liegen Indizien vor, können diese durch folgendes Vorgehen entkräftet werden: Das
Finanzinstitut beschafft die folgenden Dokumente oder hat diese bereits geprüft und erfasst:
1. Eine nicht meldepflichtige Staaten umfassende Selbstauskunft des Kontoinhabers über
(alle) seine(n) Ansässigkeitsstaat(en), in der er bestätigt, dass die Selbstauskunft alle
seine bestehenden steuerlichen Ansässigkeiten enthält,
2. Belege, für dessen bestehende Ansässigkeit(en), soweit die Ansässigkeit(en) nicht mit
(den) in den Indizien entdeckte(n) Ansässigkeit(en) übereinstimmt.
Da keine Belege über das Nicht-Bestehen einer Ansässigkeit ausgestellt werden, kann die
Einholung eines solchen Belegs nicht vorgesehen werden. Der Begriff „Belege“ umfasst auch
sonstige Belege.
In den Fällen einer Anschrift oder aktuellen Telefonnummer in einem meldepflichtigen Staat
und keine Telefonnummer in der Bundesrepublik Deutschland sowie eines Dauerauftrages für
Überweisungen (nicht in Bezug auf Einlagenkonten i. S. d. Standards) auf ein in einem
meldepflichtigen Staat geführtes Konto müssen beide Nachweise erbracht werden. In den
Fällen einer an eine Person mit Anschrift in einem meldepflichtigen Staat erteilte Vollmacht
oder Zeichnungsberechtigung reicht eine der beiden Nachweismöglichkeiten aus.
Прикреплённые файлы
Разбор полетов и возможных вариантов
https://www.gestion-law.com/news/articles/opredelenie-nalo...
А также
Федеральный закон от 27 ноября 2017 г. N 340-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний"
Дата подписания 27 ноября 2017 г.
Опубликован 1 декабря 2017 г.
https://rg.ru/2017/12/01/nk-dok.html
в борьбе с мошенниками и отмывальщиками методики никто никогда не публикует, ибо это стоит денег, разработать и внедрить... Но по базе сделать выборку и понять, что владелец счета за рубежом, обычно очень легко. Поведение владельца счета внутри страны и из за рубежа разное. Даже само простое, заходы в интернет банк, запросы остатка баланса на счёте через телефон банк и звонки в коллцентр из какой страны осуществляются?
Но кое-что уже опубликовали :)
Вплодь до спецификации, что и где и какого типа в поле данных.
И никто ведь не отменял существующие методы выявления. Кроме них будет автоматизированная система обмена данными стран подписантов .
Но по базе сделать выборку и понять, что владелец счета за рубежом, обычно очень легко
------
За последний год у меня не происходило снятия наличных и оплат картой ни с одного счета.
Жилье - только в одной стране ЕСа и оно свое кушает - т.е. комуналка - оплачивается.
Так где Я нахожусь? :)
ну и сколько пользователей интернет банка используют VPN, 0.001%? А выгрузка мест локации сим карты к которой привязан интернет банк , если сумма на счёте вкусная и клиента надо раскулачить, то по звонку, знакомые сотовики за 5 минут сделают выгрузку. А походы в банк, внесение и снятие по доверенностям или третьими лицами? А элементарная выгрузка, когда клиент лично был в банке? А блокировка айпи адресов шлюзов тор и основных впн, на стороне банка?
Вы думаете, про вас не знают? Всё знают, просто очередь не дошла... Или клиент недообследован.
Только кэш, только нал, только хардкор, уже 10 лет говорю, а ёжики лезут на кактусы 🌵
у большинства вход в интернет банк через приложение на телефоне. Эти приложения собирают и анализируют геолокацию постоянно. Простейший пример - при входе сразу информация о ближайшем банкомате, отделении, расстоянии - //3 тысячи километров// и времени работы
Я за последние два года пользовался картой от Китая как самое восточное до Мексики как самое западное. Любому приложению можно запретить узнавать свое местоположение а банкинг можно делать совсем без приложений, напрямую из браузера. Но главное не в этом. Главное, что поиск нерезидентов поручен банкам. А им этот поиск не нужен совсем, за него не платят и вообще одни убытки и потеря доверия клиентов. Поэтому поиск и проверка будут максимально формальны.
Ага, пара штрафов по максимуму и банки сразу начнут работать как надо..
А как надо? Вот есть сертификация, там написано как надо. Что делать и когда банки будут проверять на резидента. И как проверять. И выше этого банк не прыгнет ибо ему это не надо.
А на доверие клиентам банкам начхать, ибо других банков нет
банков много хороших и разных. Поэтому не один банк не будет прыгать против клиентов больше приказанного.
'.. А на доверие клиентам банкам начхать, ибо других банков ннет'
Если было начхать, то именно банки всех стран инициировали обмен данными между странами,чего не было ни разу
Вы путаете профиль пользователя ,живущего в РФ и имеющего счёт в РФ с профилем пользователя в ФРГ, открывшего счёт в РФ по внутреннему паспорту
Кроме того, напридумувать можно с три короба , в данном топике речть про обмен данных MCAA CRS
И в данной спецификации нет ни разу проверки логов геолокации, айпи адресов и прочей шняги
Бред полный. Пишу ,как человек ,работавший на фирмы из FinTech:
Ни один уважаемый банк из любого топа ни разу у ОДНОГО программера не купил ни разу ни единого софта.
Не говоря уж про игнорирование спецификаций