Наличные под подушкой
Добрый вечер,
У меня есть знакомая. Я ей, к сожалению помочь советом не могу. Она очень старомодная что касается инвестиций, банка и так далее. К своим 40 годам она накопила налички на 50.000,00 евро. Приехала в Германию ещё ребёнком. Работает с 18 лет. Когда ввели евро, родители подарили ей 5000 евро наличными. С тех пор так и собирает. Там на 30 летие родители подарили 3000 евро. От зарплаты что то откладывала. Мужа нет. Были какие то подарки от ухажеров.
И вот она мне на работе рассказывает, что хочет купить машину за 30.000,00 евро наличными. Я ей говорю больше 10.000, 00 нельзя наличными. Надо доказать откуда деньги. Доказать она прям по евро не может. Теперь вся в панике как быть. Или я её напугала? Неужели человек 40+ не может иметь 50.000,00 евро.
1. больше 10000 не проблема, но не каждый продавец хочет брать. многие ОД часто вообще не хотят брать наличку.
2. при покупке автомобиля, заполняется формуляр с данными покупателя. ничего никуда не отправляется, продавец должен это иметь в своих документах.
3. можно положить в банк эти деньги, но нужно будет подтвердить происхождение этих денег, иначе банк отправляет информацию (если >10000 €) в соответствующую инстанцию (BMI - это не налоговая).
закон не запрещает копить деньги. Пусть по 5 к в мес кладет на счет потихоньку и все. Если спросят "накопления"..
Я не знаю почему она раньше не ознакомилась с этой темой. Криминала или отмывания денег нет. Но точно доказать как она накопила не может. Работает 20 лет, зарплата тоже не плохая.
Но она очень боится теперь, что как только она захочет эти деньги положить на счет, к ней будет очень много вопросов.
самый простой способ: купить у продавца, если он захочет продать за наличные.
у нее есть регулярные снятия наличных в банкомате? посчитайте, сколько примерно выходит за год - это и будет объяснением, если спросят.
на данный момент в "инстанции по наблюдениям за отмывкой денег" лежат очень много непроверенных заявок. они просто не успевают обрабатывать. а может не хотят...
У продавца она хоть спрашивала, он-то согласен?
Нет не спрашивала. После моей информации о 10.000,00, она пошла в гугл. И там вычитала, что продавец если даже согласится, то он должен куда то направить информацию о таком покупателе.
Думаю ей стоит рискнуть, за 30 тыс никто ее в тюрму не посадит.
Где она работает если не секрет? У нас приветствуют совершенно без денежных с 5000 на счёте. В те кто имеет наверно около 40000 отфутболивают, и дают мало часов.
А где работаете Вы, если у вас при приёме на работу требуют данные о деньгах в банке у работника!?
https://www.evz.de/finanzen-versicherungen/bargeld-obergre...
австрия,швецийa,исландия-нет ограничений налички