Банк просит подтверждение происхождения средств внесенных на счет.
Какие есть законы, регулирующие взаимоотношения банка и владельцев персонального счета?
Начиная с какой суммы банк имеет право требовать доказательство происхождения средств?
уже более 15 лет работаю в Германии , с чего вдруг банк заинтересовался суммой в 3500 внесенной на счет.
можно ли их просто послать подальше и не возиться с поиском доказательств, тем более, что деньги переодически снимаются и кладуться.
закроет мне счет? для этого нужны ведь основания. А не просто позвонили по телефону - " у вас там внесение денег наличными через автомат, а откуда у вас деньги наличные?"
я понимаю, если бы я тысяч 30 или 300 положил. 3,5 - да я и сам с ходу не могу сказать , как скопились. пересчитал, подумал - на хрена мне столько нала дома, отнес в банк.
называть банк не стану, но это один из тех двух больших, про которые последний год говорят в не лучшем свете. я и сам пару месяцев назад хотел не то, чтобы закрыить, но открыть еще один, а в этом оставить пару сотен евро... так и сделаю.
А не просто позвонили по телефону - " у вас там внесение денег наличными через автомат, а откуда у вас деньги наличные?"
на ровном месте себе ищешь проблемы.. им надо заполнить ( но не обязательно) строчку - что
за деньги.. сказал бы сэкономил и всего делов..
я каждый месяц более 10Т кидаю в автомат, ни разу не спросили, а когда автомат
долго не работал, отдал на стойке 22Т - спросила, что написать в основании ? я ответил - привет ФА.. все
никаких вопросов..
Согласно Geldwäschegesetz Вы обязаны отсчитаться перед банком о происхождении средств по требованию банка. В противном случае банк имеет полное право заблокировать Ваш счёт до выяснения обстоятельств. В случае если банк закроет Вам счёт в связи с непрохождением комплаенса Вы скорее всего просто не сможете открыть новый счёт.
можно ли их просто послать подальше и не возиться с поиском доказательств, тем более, что
можно, если вам банк надоел и у вас другой в запасе.
в банках стоят программы, и как они работают, хрен разберешься, у других и на 10 тысяч молчит, а у вас на 3.5 закричало.
пойдите и объясните. делов-то.
Commerzbank?
У нас такое с ним было, закинули как-то на счёт где-то примерно такую же сумму, через некоторое время приходит письмо с датой термина, придти к ним и отчитаться откуда деньги. Т.к. термин был днём, а мы на работе, то забили на него, через 2 недели пришло письмо о закрытии счёта, могли им пользоваться ещё 2 месяца и потом всё
Ну мы сняли деньги и забыли о Commerzbank как о страшном сне, благо это был не основой счёт
нас такое с ним было, закинули как-то на счёт где-то примерно такую же сумму, через некоторое время приходит письмо с датой термина, придти к ним и отчитаться откуда деньги. Т.к. термин был днём, а мы на работе, то забили на него, через 2 недели пришло письмо о закрытии счёта, могли им пользоваться ещё 2 месяца и потом всё
Вроде нормальная практика о происхождении денег спрашивать. Обычно E-Mail документы отправляешь и все молчок. Видимо нужно им какую-то бумажку подшить для отчётности. Особенно спрашивают, если с этих реквизитов вам денег на приходило. Кстати, это вообще везде. Забота о безопасности. В Германии иногда звонят, оооо вам деньги пршли, это точно вам? -, как будто кто-то скажет НЕТ. Я сразу им шлю подтверждающие бумаги. Один раз только не спросили в России Сбербанк. Пришла валютная сумма очень приличная, я уже окошка с бумажками стою, а они говорят, не надо, у нас система ваш платёж как благонадежный засчитала. ))))
В нашем случае мы деньги закидывали наличными через банкомат на счёт, в письме стояло, что мы лично должны явиться к ним на термин и объяснить происхождение денег
3500 это не весь какая сумма, что бы тратить свое время, идти к ним лично и что-то им объяснять, закрыли счёт, ну и бог с ними
При том тот же Comdirect никогда не интересовало происхождение денег, а туда поступали и большие суммы
Если бы сумма была большая и пришла мне единовременно, то разумеется были бы документы на сделку или перевод. Но когда эта сумма скопилась за много лет, то что мне им нести??? За командировки деньги часто из кассы выплачивали, а одна поездка в Москву - 1500 евро. Ну сняли в банкомате 300 ,а потратили 200, положили в тумбочку 100, а потом ситуация повторилась. Летишь на отдых - в любом случае везём с собой наличные и не 300 евро. Что такого? Как я это все могу подтвердить? Да даже если не 5 , а 15 тысяч. Это же не 100.
по-моему, вы преувеличиваете значение этого вопроса. Вам уже намекнули, что запрос по такой офигенной сумме делается скорее всего для галочки. Я бы на вашем месте письменно сообщил, что это деньги из остатков наличных, скопившихся дома за какое-то время, чтоно не помню за какое, и забыл бы.
3,5 - да я и сам с ходу не могу сказать , как скопились. пересчитал, подумал - на хрена мне столько нала дома, отнес в банк.
Вот на таких и делаются деньги банками, по нынешнему времени все кто может снимают деньги налом или вкладывают во что-то, ну только не светят их на счетах банков.
Commerzbank, наихудшего не придумаешь, особенно когда все филиалы были приватизированы, наступила полная анархия.
Я начинал с Dresdner Bank,как они воссоединились, так постепенно пошли по наклонной вниз, тоже уволили, как не согласился на подписание чёрти какого изменения не в мою пользу ориентированного.
