Как легально положить на счет 12000 евро?
Год как приехал, все это время в конверте лежали 12000 евро налом. Происхождение - насобирал за последние лет 15, еще работая в России в десятке разных мест, половины из которых уже и след простыл. Хочу забросить их на счет. Как мне это правильно сделать?
Мы вкладывали по немногу на оплату квартиры и всего остального (привезли с собой 20000), месяц назад пришло письмо из прокуратуры, что нас подоревают в отмывании денег, потому что за 2016 год у нас необъяснимая сумма в 22000 наличкой. Ни разу не вложили на счет больше 1000 за раз, тем не менее банк решил на нас нажаловаться.
Да просто. Наличку тратить на всё, а зарплату со счёта не трогать. Ну, почти не трогать, для правдоподобия. Мита со счёта, остальное баром платить. Вот на счёте эти денежки и окажутся, чисто.
Очень подозрительно когда маленькими суммами вносится крупная сумма, на самом деле похоже на что то незаконное, так что не удивительно что вызвало подозрение.
Лучше за раз, если конечно не на социале, на социале нужно было указать. А так получается продал авто а деньги прятать под подушкой чтоли.
Привезли денег, хорошо. Но Вы же в социал побежали ещё денег просить. И там анкеты заполняли и подписыывались, что у Вас никаких денег нет, умираете с голоду. А деньги эти с неба не падают, их государство отнимает, не спрашивая в виде налогов у работающих людей. За обман надо отвечать.
Ребята, точно такая же ситуация. На таможне мы указали максимально допустимые 20, но дома есть еще, я теперь даже не знаю как их перевезти и зачислить нормально. Мы планировали что-то покупать в итоге...
Налоги с этих заработков платились, на социале не сидим, как это все доказать, чтоб в тюрьму не попасть в итоге.
на те, что планировали покупать--- покупайте за наличку ; я кухню покупала в магазине за 10 тыс----.сказали" только наличкой заплатить" ; ну а на те, что привезете--- покупайте в банках различных монеты золотые / самые ценные " панда" и" филгармоникер " ,ну и" крюгерранд" ;/ одна монетка 1000 с хвостиком стоит/--- откройте ячейку в банке и положите лишние деньги и монеты;
; ну а на те, что привезете--- покупайте в банках различных монеты золотые / самые ценные " панда" и" филгармоникер " ,ну и" крюгерранд" ;/ одна монетка 1000 с хвостиком стоит/-
а вы думаете что такая покупка без захода на конту лале возможна
Так а это как понимать?:
Мы привезли с собой деньги и пока не работали, по мере необходимости вкладывали.
Ну а как жить только что приехавшим и не работающим людям? Привезли денег, чтоб хватило на первый год
Вы же сами написали, что первое время не работали, логично люди предполрдюжили, что пособие получали или кто вас содержал? ли бы вы жили полностью на эти привезённые деньги, то проблемы бы этой не было, они бы разошлись в первые же месяцы.
Если вы пособия не получали по приезду, то в чём вообще проблема была, положить ввезенные деньги сразу по приезду на счёт все разом? Зачем бы тогда их было как заначку ныкать?
А кому какое вообще дело, как мы жили. Зачем делать выводы, которые никого не касаются.
Человеку посоветовали потихоньку класть деньги на счёт, я на своём примере, объяснила, почему так делать не надо. А положили ли мы сразу все деньги на счёт или частями вкладывали, наше личное дело. И почему вы посчитали, что деньги должны были разойтись в течении пары месяцев? Обычно, когда люди не работают, они не швыряются деньгами на право и на лево
потому что от этого зависят и ответы. Если бы вы никаких пособий не получали и ничего не нарушали, то нет никаких проблем положить деньги на счёт хоть всей суммой сразу, хоть сейчас и не городить никакой огород
вы сами за себя платили мед.страховку, а это поболее чем 1000 евро на семью в месяц? И сумма медстраховки за месяц зависит от дохода за месяц. Поэтому когда вы вносили помесячно по 1000 евро при отсутствии официальных доходов, но платили медстраховку по минимуму по 200 евро на семью , или не получая пособие харц 4, но как ищущие работу, за вас медстраховку платил арбайтсамт, вы совершили социальный бетруг и отмывание денег. В чистом виде. Напишите потом, чем закончилось, чтобы другим неповадно было.
Нал нужно тратить налом, безнал нужно тратить безналом. Аксиома для некоторых, кто в теме.
Нам тут не полагается совершенно никакой финансовой помощи, страховку нам не делали, пока не нашли работу, 10 месяцев жили без медстраховки (приемы у врача оплачивали сами) Те деньги, что мы вкладывали на счёт, это наши, привезённые с собой на первое время. Вот именно поэтому, обидно прям, мы ничего не нарушили (как мне кажется) никого не обманули, но из за глупости и не обдуманности «пострадали». Надеюсь, что когда они увидят распечатки из нашего банка, они отстанут.
Что такое гец?
Я конечно могу рассказать вам историю нашего приезжда сюда, как были зарегистрированы и т.д. , но боюсь это не тема для этой ветки. Если интересно, напишу в личку)
Налоги стали платить с первой же зарплаты) До этого доходов не было, соотвественно налоги платить не с чего. Налоги с денег, привезённых с собой, были уплачены в другой стране
насколько я знаю --- раньше былo возможна ; почему не купить в банке соседнего города/ к примеру/ одну- две- три монетки ? по моему даже на кассе можно - выпишут квитанцию ;
а если через год другой понадабяться деньги, продашь её хотябы за ту сумму за сколько её купил?
Ввоз наличных денежных средств и (или) дорожных чеков
Порядок ввоза и вывоза наличных денежных средств и (или) дорожных чеков определен Договором о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу таможенного союза.
1) при единовременном ввозе физическим лицом наличных денежных средств и (или) дорожных чеков в общей сумме, равной либо не превышающей в эквиваленте 10 тысяч долларов США, ввозимые наличные денежные средства и (или) дорожные чеки не подлежат таможенному декларированию;
2) при единовременном ввозе физическим лицом наличных денежных средств и (или) дорожных чеков в общей сумме, превышающей в эквиваленте 10 тысяч долларов США, ввозимые наличные денежные средства и (или) дорожные чеки подлежат таможенному декларированию.
Там же
Вывоз наличных денежных средств и (или) дорожных чеков
1) при единовременном вывозе физическим лицом наличных денежных средств и (или) дорожных чеков в общей сумме, равной либо не превышающей в эквиваленте 10 тысяч долларов США, вывозимые наличные денежные средства и (или) дорожные чеки не подлежат таможенному декларированию в письменной форме;
это криминальная полиция, они готовят дело, отправляют в прокуратуру. На допросе требуйте переводчика, обязаны предоставить. Адвоката лучше своего, примерно 350-500 евро за час. Если адвокат будет их, он будет работать на них. Бумаг по максимуму и вываливать сразу все. Трудовые договора за 20 лет, выписки с русских счетов, переведите сами гуглом, нужно им будет - скажите запрашивайте банки сами, им никто не ответит.
И да, название тупого банка сообщите, чтобы обходить его стороной. Нормальные банки прежде чем стучат - звонят и просят уточнения. Счёт в этом банке закройте, не кормите идиотов
"И да, название тупого банка сообщите, чтобы обходить его стороной. Нормальные банки прежде чем стучат - звонят и просят уточнения. Счёт в этом банке закройте, не кормите идиотов"
Хватит бредить от темы к теме. Ни один банк в Германии по подозрению в Geldwäsche не будет сообщать клиенту.
И это: стиль меняйте. Ус отклеился
Мы деньги вкладывали в 2016 году, не зная, что нужны какие-то доказательства. Банк на нас уже настучал
,,Не зная брода не суйся в воду.,,,,
Немного надо знать куда и что. Законы надо читать иногда.
Если 10000 € и более, то придется предоставить от куда эти деньги.
Закон гласит. Читать внимательно.
С 1 января 2013 на территории Европейского союза начала действовать единая форма таможенной декларации для заявления физических лиц о перемещении денежных средств. Согласной новым правилам, при наличии суммы свыше 10 тыс. евро денежные средства нужно будет декларировать дважды – во время прибытия в ЕС и выезда за его пределы.
При этом декларировать придется не только наличные деньги в евро, но и эквивалент в любой другой валюте, а также ценные бумаги.
Правило действует и при проезде через страны ЕС транзитом.
Если в декларации будут поданы недостоверные или неполные сведения, заявителя ждет наказание, а деньги могут конфисковать.
Суммы в 10 тыс. евро и более необходимо указывать в таможенной декларации, которую следует заполнять в обязательном порядке.
В случае если кто-либо решится при пересечении границы Евросоюза в Германии не декларировать более 10 тыс. евро, он рискует, согласно § 31 a ZollVG, стать невольным участником административного процесса, предусматривающего штраф в размере до 1 миллиона евро.
Эта норма является частью директивы Еврокомиссии по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, и касается как граждан, так и не граждан Евросоюза.
На основании этого закона, я не обязан декларировать 9999,99 € при ввозе
в Евросоюз.
И не обязан давать отчёт полиции откуда эти деньги, мои и точка.
На основании этого закона, я не обязан декларировать 9999,99 € при ввозе в Евросоюз.
Но должны быть готовы объяснить происхождение этой суммы. Формально, либо документально.
Разницу улавливаете? Между декларацией при ввозе и объяснением происхождения.
Боюсь, что там проблемы не с декларацией...
да и они же, наверное, не один раз границу пересекали, может ещё туда-назад в гости и т.п. ездили, каждый раз могли привозить. Но, собственно, эти 9.999 -лимит на человека, так что вдвоём с мужем это уже почти перекрывает, а ещё и дети. Детям, насколько я понимаю, тоже можно деньги иметь при пересечении границы.
на счёт внесли 10к евро, а ввезли 18к евро, по 9к на взрослого. Ложили частями ибо не доверяем банкам вообще, смотрели, не пропадут ли деньги, деньги не пропали, но теперь не доверяем ещё больше.
Деньгам немедленно снять и отдать налом родне в Россию, причём демонстративно вывести с декларацией. Когда отнимать нечего, интерес резко угасает
Ни один банк в Германии по подозрению в Geldwäsche не будет сообщать клиенту.
лично видел такое пиcьмо еще в 2008 году из sparda-bank. банк проcил объяcнить проиcхождение внеcеных наличных денег (~ 2500) за поcледние 3 меcяца (вноcилиcь чаcтями) на cчет. и предупреждал, что в cлучае игнорирования пиcьма или неудовлетворительного объяcнения вынужден будет передать информацию кажетcя финанцамту. объяcнения их удовлетворили.
Но должны быть готовы объяснить происхождение этой суммы
-----
Да, разумеется.
Причем происхождение обьясняется элементарно - привезли с собой, не декларировали т.к. менее 10К на физ.лицо.
Все. Остальные вопросы - пожалуйста адресуйте в налоговую страны из которой приехали.
Причем чем меньше отступается от предложенного обьяснения - тем меньше появляется проблем.
Дети не груднички?
------
А закон, насколько Я знаю, в данном случае не делает различий.
Единственное что требуется - чтобы на руках у физ.лица в момент пересечения границы не было более 10К.
Т.е. взрослым нельзя везти "детские" доли или долю другого взрослого.
"Мне банк ежемесячно звонит ,уточняет сумму зачисления и через час деньги на счету"
Ну в вашем мире искореженных фантазий это вполне может произойти. В том мире, хде все враги и где скачивают Фейсбук с ВКонтакте а также ,где шнягу продают топ 10 банкам. Это потому что ерней вы таблетки прописанные не принимаете.
А вот в реальном мире - такого нет. По подозрению в Geldwäsche банк сообщает по другой Workflow схеме
> лично видел такое пицьмо еще в 2008 году из спарда-банк. банк процил объяцнить проицхождение внеценых наличных денег (~ 2500) за поцледние 3 мецяца (вноцилиць чацтями) на цчет. и предупреждал, что в цлучае игнорирования пицьма или неудовлетворительного объяцнения вынужден будет передать информацию кажетця финанцамту. объяцнения их удовлетворили.
Опять же чей счёт? Получающего социальную помощь? Или может быть Geschäftskonto? Там могут быть нюансы.
Свою workflow схему засуньте себе глубоко в вонючее место. Банк не только мне звонит, но и моим коллегам. Все, у кого выше 15к в месяц поступления на счет, банк звонит и уточняет сумму, после подтверждения суммы, деньги через час на счету. Одному моему коллеге так уже 30 лет звонят, ежемесячно. Но у него и приход 40к в месяц
"Свою workflow схему засуньте себе глубоко в вонючее место. Банк не только мне звонит, но и моим коллегам. Все, у кого выше 15к в месяц поступления на счет, банк звонит и уточняет сумму, после подтверждения суммы, деньги через час на счету. Одному моему коллеге так уже 30 лет звонят, ежемесячно. Но у него и приход 40к в месяц "
Эрней, таблетки примите ,рецидив прогрессирует.
Workflow увы не мной создавалось ,потому я воздержусь от Вашего совета :)))
Просто Вы настолько хотите ощутить себя значительным, что пойдете на любую фантазию ,авось кто поверит
Вот только достаточно прочесть про новые изменения с 2018 года , особенно Geldwäsche-Compliance
https://www.haufe.de/compliance/recht-politik/reform-des-g...
Станет ясным, что звонок банка - это плод вашей фантазии
Самое любопытное, что в одной ветке Вы пишите про необоснованно завышенные действия банка , в тоже время в этой - про необоснованно заниженные.
Вы утратили связь с реальностью .
В том, что у вашего коллеги вашего второго расчепленного "я" приход - даже не сомневаюсь и даже не спрашиваю, откуда у Вас сведения про других коллег;))
Видимо во время рецидива у вас расщепления множество .
удивительное чудо, ничего что банки разные? Мне мой звонит, а там другой тупо стучит и создаёт клиенту излишние проблемы. И мне и коллегам переводы от юриков за работу по договору, а в другой теме взнос нала на счет. А нал сейчас чреват проблемами. И вообще, марш спать ,завтра арбайтен
Таблетки,ерней принимайте таблетки.
Ах да: банки разные - закон про отмывание денег - один.
И действия банка обусловлены не стукачеством а исполнением закона.
Да, у нас есть распечатки из банка, что деньги были на счету, и были сняты перед отъездом. Очень надеюсь, что этого будет достаточно и мы не оень поплатимся за собственную глупость.
Вообще-то, оттого что деньги полежали в другом банке, они не стали сразу белыми и легальными.
Доказательства - это как минимум договоры с вашим работодателем, выписки о перечислении зарплаты, справки из налоговой о НДФЛ.
будут. Это демократия сынок. Будете рассказывать как вы нал снимали со счета. потом посчитают сколько вы на жизнь тратите минимум 800 на персону с карточки, потом отнимут остаток сколько сняли и смогли откладывать и если за несколько лет десятка получится от вас отстанут, но возьмут на особую заметку.
Я несколько раз клал сильно больше
это только в туалете возможно
. в банке только положить
Ваш сынок похоже переместился на верхний этаж. Иначе вы бы поняли что социальный расчет это не социал, а минимум который акцептирует налоговый орган для проживания человека, семьи и т.д. Если вы тратите 800 евро примерно на человека и еще больше снимаете, то могли накопить. Если вы снимаете на троих 2 штуки в месяц со счета зарплаты и доходов, а потом приносите 10 штук, значит это черные деньги. Анедестенд мальчик?
"клал и класть две большие разницы . так что я ложу на вашу критику "
"Клал" это прошедшее число от "класть".
http://www.morfologija.ru/слово%D...
И это не моя критика: не надо пытаться подколоть, не зная русского языка и предлагая как замену глагола "клал" нечто вроде "ложить".
В этой ветке многие писали, что многие банки при забросе 10000 евро на счет налом (одним куском или по частям в течении года) поднимают красный флаг и сообщают в финансамт.
А вот интересно: если разбросать эту сумму на несколько счетов от разных банков, банки как-то между собой взаимодействуют?
https://www.finanzfluss.de/was-ist-geldwaesche/
https://de.m.wikipedia.org/wiki/Smurfing
И это не моя критика: не надо пытаться подколоть, не зная русского языка и предлагая как замену глагола "клал" нечто вроде "ложить".
По поводу глагола "ложить" идут давние споры. В. И. Даль считал его правильным. "Глагол ложить часто пополняет собою глагол класть". Академический словарь Ушакова считал его областным и просторечным (но не неправильным! ) словом. Дух языка чувствуют писатели, поэтому употребление совсем нередко, даже у весьма читаемых авторов.
Например,
"Сколько б вас, Егорок,
Ни ложила --
В землю. Большеротый,
Башка -- вербой" (Цветаева)
" вернулся - на голову вырос, громадный, здоровенный, гирю-двухпудовку, что я на кадку с капустой ложила, по утрам раз двадцать поднимал выше головы. " (бр. Вайнеры)
"- Где диван?. .
-Рядом с вами, туда и ложите. " (К. Булычев)
"в корыте купала, и грелку на живот ложила, когда он болел" , (Войнович)
"Тяжелых всегда ложили в эту палату, словно счастливый номер чем-то помогал врачам. " (С. Лукьяненко)
"и во веки веков мы будем ложить на ваши деньги, и ложить, и ложить, и ложить, и пусть стелется под копыта золотого тельца навеки напуганная бычьей силой Европа" (А. Кабаков)
Есть мнение, что нормальный русский человек всегда на всё ложит. А кладут, простите, в туалете.. . ))))
"По поводу глагола "ложить" идут давние споры. "
Когда копипастите, ссылку прилагайте.
https://fotovivo.livejournal.com/139665.html
А споры конечно идут. Кто по подъездам русский учил :))
"Есть мнение, что нормальный русский человек всегда на всё ложит. А кладут, простите, в туалете.. . ))))"
Почему у Вас ассоциации такие - вопрос отдельной сессии.
На данном этапе могу только повторить :
Ваша попытка исправить собеседника с предлржением вместо "клал" использовать "ложить" ,"ложил," - не верная.
положил согласен , но клал деньги , хоть может это и правильно ,но звучит дико и даже режет ухо ,хотите вы это или нет
однимают красный флаг и сообщают в финансамт.
у меня при покупке квартиры был разговор в дойче банке с бератором по этому поводу. я сказала,что планирую ежегодно дополнительно по 10-15 тыс € выплачивать по ипотеке и будут ли они в финансамт что-то сообщать.
Он сказал,что они сами ничего не сообщают,только по запросу финансамта и (по-моему) с решением судьи. Он сказал,если банковский сотрудник видит необычные движения по счету- они связываются с клиентом и выясняют происхождение денег.Были ли с этих денег уплачены налоги в Германии-банк не волнует