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Western Union проблемы или...?

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05.09.18 17:07
Re: Western Union проблемы или...?
 
kilsus коренной житель
в ответ Sooul 05.09.18 15:34, Последний раз изменено 05.09.18 17:09 (kilsus)
На сколько все серьезно?


Smurfing (englisch für „Schlumpfen“)[1] ist eine Form der Geldwäsche, bei der die Einzahlung eines hohen Geldbetrags auf ein Konto verschleiert werden soll. Dazu wird der Geldbetrag in eine Vielzahl kleinerer Geldbeträge aufgeteilt, die dann in mehreren Tranchen übertragen werden. Ein für das Konto ungewöhnlich hoher Geldbetrag soll so in der Vielzahl anderer Transaktionen auf dem Konto nicht mehr auffallen.
Dieses Verfahren findet insbesondere dann Anwendung, wenn Beträge über 15.000 Euro eingezahlt werden sollen. Bei Bareinzahlungen
ab 15.000 Euro ist in Deutschland zwingend eine Identifikation des
Einzahlers und eine Speicherung der Daten über einen Zeitraum von fünf
Jahren vorgeschrieben. Um diese Verpflichtung zu umgehen, wird der
Betrag in mehreren Tranchen eingezahlt, die jede für sich diese Grenze
nicht überschreitet.
Bei den Banken eingesetzte Systeme zur automatischen Erkennung von Geldwäsche verfügen heute über Algorithmen, um Smurfing zu erkennen.
Der Name ist vom englischen Namen der Schlümpfe (Comicfiguren, englisch: Smurfs)
abgeleitet. Die Schlümpfe bilden eine große Gruppe, die aus vielen
kleinen Individuen besteht, so wie viele kleinere Geldbeträge eine große
Summe bilden.

Wenn zwei das Gleiche tun, ist es noch lange nicht dasselbe.
 

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