Лично в банк приходить не нужно и в некоторых физически не получится - нет отделений у самых популярных на Украине банков. Периодическую верификацию тоже не проводят. Вы или что-то себе нашифровали, или просто не знаете современных украинских реалий.

Как раз зная реалии и нормативные акты НБУ, был дан ответ. А вам и всем другим к сведению

Національний банк України, керуючись частиною восьмою статті 18 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон), з огляду на питання учасників фінансового ринку, а також з урахуванням виявлених під час здійснення нагляду непоодиноких випадків недотримання вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі - ПВК/ФТ) надає роз’яснення та рекомендації з питань фінансового моніторингу.

Роз’яснення та рекомендації з питань фінансового моніторингу, а саме:

• Стосовно проведення повторної ідентифікації, верифікації клієнта / представника клієнта.

Згідно з частиною п’ятнадцятою статті 11 Закону повторна ідентифікація та верифікація клієнта (його представника) не є обов’язковими, якщо ця особа раніше була ідентифікована та верифікована згідно з вимогами закону, за умови відсутності у суб’єкта первинного фінансового моніторингу підозр та/або підстав вважати, що наявні документи, дані та/або інформація про клієнта (представника клієнта) є нечинними (недійсними) та/або неактуальними.

Звертаємо увагу, що згідно з пунктом 23 додатка 1 до Положення № 107 установа документує проведення НПК та прийняті установою рішення в спосіб, що дасть змогу продемонструвати їх належне здійснення та обґрунтованість, та зберігає відповідні документи та/або інформацію у справі клієнта протягом строків, визначених Законом.

Зазначаємо, що установа під час розроблення процедур ідентифікації та верифікації має керуватися ризик-орієнтованим підходом, дотримуючись вимог та обмежень, установлених у Положенні № 107, та враховувати те, що результатом здійснення ідентифікації та верифікації має бути:

• однозначне встановлення особи клієнта (представника клієнта);
• впевненість у тому, що отримані ідентифікаційні дані належать клієнту (представнику клієнта);
• переконання в тому, що клієнт (представник клієнта) не є самозванцем, а дійсно є особою, якою він/вона назвався/назвалася (пункт 4 додатка 2 до Положення № 107).

Національний банк наполегливо рекомендує установам переглянути свої процедури та процеси стосовно відповідності вимогам щодо проведення ідентифікації та верифікації клієнтів, передбаченим Законом та Положенням № 107.

Каждый банк вправе сам устанавливать свои особые внутренние требования к идентификации и верификации клиентов, особенно в случае возникновения вопросов о неактуальности сведений или недействительности документов.