Перевод крупной суммы
Назад
Тут все просто: если отправитель денег и получатель - одно и тоже лицо, товсем пофигу, т.к. это просто перевод личных средств с одного счета на другой. Банк ни о чем не будет спрашивать и о транзакции не нужно сообщать в Бундесбанк.
Если же деньги придут не со счета отправителя, то о суммах свыше 10К нужно сообщать в Бундесбанк ну и у банка могут возникнуть вопросы о происхождении этих средств. Комплаенс не спит :)
Вообще говоря, банку пофиг на то, сообщит ли получатель в налоговую об этих деньгах или нет. Заплатит получатель налоги в Германии или нет. Единственное что интересует банк - это нарушает ли данная транзакция санкции и не является она отмыванием денег. Именно этими вопросами озабочен комплаенс банка.
Ну и по российским законам ЕМНИП перевод валюты заграницу между частными лицами не являющимя близкими родственниками запрещен. (а внутри России перевод валюты в принципе запрещен).