Задачей финансового менеджера является увеличение стоимости собственности клиента. Это азбука экономической науки, этому учат на первом году обучения в любом экономическом ВУЗе. Еще раз: не получение максимальной прибыли, не захват максимальной доли рынка, не увеличение продаж, а именно to increase owner's equity (в бухгалтерских терминах).
Семья - это тоже маленькое предприятие, которому нужен финансовый менеджер - Vermögensberater. Его работа заключается в том, чтобы проанализировать финансовую ситуацию в семье и разработать план финансового развития этой семьи на много лет вперед. Важно, какие при этом будут использованы финансовые инструменты - баушпар, фонды, шпарбухи, страховки и т.д. А вот от какой компании - не столь важно. Они не так сильно различаются и сейчас, а уж что будет через десять-двадцать лет - тем более непредсказуемо. Главное здесь сам концепт: то, что Vermögensberater ухаживает за финансовым здоровьем своих клиентов и может свой план корректировать в зависимости от меняющихся обстоятельств.