Положить через банкомат 11 тыс. Евро
Здравствуйте Уважаемые!
Тут глупость спорола, положила через банкомат 11 тыс., евро ,которые привезла из России от продаже маминой квартиры .Не знала. Вообщем вызвали в шпаркассу, доказывайте где взяли . Доки о купли-продаже квартиры и что мама мне дала эти деньги их не устроили, сказали ждите писем . Я так понимаю с финанзамта 🙈😬Я в шоке
Вопрос, как быть и что за это может грозить кто знает?
Тут глупость спорола, положила через банкомат 11 тыс., евро ,которые привезла из России от продаже маминой квартиры .Не знала. Вообщем вызвали в шпаркассу, доказывайте где взяли . Доки о купли-продаже квартиры и что мама мне дала эти деньги их не устроили, сказали ждите писем . Я так понимаю с финанзамта 🙈😬Я в шоке
Вопрос, как быть и что за это может грозить кто знает?
Когда в Германию деньги ввозили, заявили о них на таможне ( Zoll)?
Я летела вдвоем с сыном, таким образом ввозила 6 и 5 тыс , на человека. Я прочитала что на детей семья может провозить сумму не декларирую в эквиваленте не больше 10 тыс. Долларов на человека
летела вдвоем с сыном, таким образом ввозила 6 и 5 тыс , на человека
в ответ на письмо если оно придёт, скопируйте печати на прилет и билеты.
возможно придётся заплатить штоер.
и вам надо иметь подтверждение от мамы что это был подарок!!
При условии, что деньги подарены мамой?
ЕСЛИ этому будет письменное подтвержелние, то налога не будет.
Я полагаю!!, что все ограничится предупреждением на будущее... сообщать финнасамту в течении трех месяцев о получени " подарочных" денег на конто.
Но к поступлениям денег из России относятся строже... чем летпять назад...
Так что abwarten без паники
При условии, что деньги подарены мамой?
Откуда это "подаренное" взялось. Ясно же сказано - деньги от продажи маминой квартиры.
Я так понимаю с финанзамта
нет, из банка с просьбой показать происхождение денег
оки о купли-продаже квартиры и что мама мне дала эти деньги их не устроили
конечно. Ишь чего захотели. Делу должен быть дан законный ход. Просто посмотреть и принять решение отстать они не могут. Чем они тогда отчитаются перед своей комиссией по борьбе с отмываниемм денег?
Нет, в папке должен быть запрос, ваш ответ, копия документов и решение о прекращении дела.
никаких налогов и тем более штоеров - не будет ибо нет объекта. Мама может подарить дочери до 400 тыс. за 10 лет без налогообложения.
может быть только переписка на это т счет.
Билеты есть , все официально только на русском .
Ну и слава Богу. Только Вы не спешите. Письмо сначала получИте.
Попробовала снять деньги с карты, написали это функция не доступна(( но оплатить ей удалось …
Письмо конечно мама никакого не писала, как оно должно выглядеть и у кого заверять ?
Я , такая то такая , даю своей дочки с внуком 11 тыс .
Как вы думаете нотар такое подпишет ?
А потом его тут перевести , этого хватит?
Голова кругом …((
Попробовала снять деньги с карты,
позвоните в банк, узнайте почему закрыли конто и насколько.
пока не придёт письмо с вопросами!, не тратьте силы и деньги на перевод маминого письма.
сначала предъявите билеты .
у вас слишком маленькая сумма для большого дела.
Здравствуйте Уважаемые!
Тут глупость спорола, положила через банкомат 11 тыс., евро ,которые привезла из России от продаже маминой квартиры .Не знала. Вообщем вызвали в шпаркассу, доказывайте где взяли . Доки о купли-продаже квартиры и что мама мне дала эти деньги их не устроили, сказали ждите писем . Я так понимаю с финанзамта 🙈😬Я в шоке
Вопрос, как быть и что за это может грозить кто знает?
Это бред какой тo.
у вас слишком маленькая сумма для большого дела
нго достаточная для небольшой головной боли.
сначала предъявите билеты .
и что эти билеты докажут? что вы в РФ были и ничего более. Откуда известно, за что вы там эти деньги получили?
Договор купли-продажи надо держать наготове. И свидетельство от мамы. н всякий случай копию свидетелсьва о рождении, что бне было вопросов, кто вам эта женщина, которая написала.
Попробовала снять деньги с карты, написали это функция не доступна(( но оплатить ей удалось …
у моего приятеля была аналогичная история. В похожей ситуации - хотя он положил на счет всего 7 тыс, вроде как разрешенная сумма - ему закрыли конто на выход. То есть он даже платить с него не мог, но ластшрифты банк все исполняет. Доказать ничего не удалось, как он ни старался - в итоге он открыл конто в другом банке, а с этого так и снимают за телефон, свет, страховки и прочее. Так и живет уже два года.
. В похожей ситуации - хотя он положил на счет всего 7 тыс,
Деньги были из России???
я в реплике номер 6 писала Но к поступлениям денег из России относятся строже... чем лет пять назад...
Деньги были из России???
Никак нет. Человек, о котором я говорю, живет в Германии более 25 лет и зарабатывал их здесь. Он показал свои данные о зарплате за все годы, брутто от 60 до 90 тыс. евро, штоербешайды, но это не помогло - ему отвечали - все это хорошо, но откуда вот эти конкретные 7 тысяч? а фиг его знает, накопились как-то в тумбочке, в среднем по 300 евро в год, ничего особенного, не так ли? а вот поди ж ты...
На такие вопроы в банках не отвечают
Но как то с трудом верится, что человек , зарабатывабщий по 80 тыщ в год и получающий зарплату на счет в банке, не может положить налом паршивых 7 тысяч.
И банк ему щперит снятие денег.
По ккому закону непонятно.
все течет.. все меняется... в торону более жесткого контроля
Я многие годы хранила немало налички в " ящике" банка...
м расплачивалась, помнится, без вопросов...
машину а автохаузе покупали...на конто клали , для оплаты переводом ....
Может подозрения возникают потому, что последние годы все меньше людей пользуются наличкой....
Но как то с трудом верится, человек , зарабатывабщий по 80 тыщ в год и получающий зарплату на счет в банке, не может положить налом паршивых 7 тысяч.
Придется поверить. Понятно, что банк данный ведет себя по принципу "заставь дурака богу молиться, он себе лоб расшибет."
Но я заметил уже неоднократно - лица, облесенные полномочиями принимать решения, в большинстве мслучаев не рукоаодствуются житейской мудростью или здравым смыслом и не делают сами каких либо выводов. Занес нал на конто - покажи, где ты эту сумму снял. Все. Рассуждать, могли у тебя за 20 лет с миллиона брутто 7 тысяч заваляться - этому мы не обучены.
Мне странным кажется не этою Странно что счет 2 года остается заблокированным, с него спокойно делаются аббухунги, и банк после этой истории ровным счетом ничего не предпринимает. Ни разблокировки, ни приставания с вопросами - так где вы деньги взяли.... ничего. Вссе идет как идет.
По ккому закону непонятно
А это как раз понятно. Geldwäschegesetz.
сколько сейчас налички можно положить на конто, чтобы не было вопросов?
Не могу сказать:) Мой последний опыт был в 2014 году.
Про сейчас... знаю только одно...
Молодые не хотят получать "подарки больше 1000" наличными.... не хотят ВОЗМОЖНЫХ вопросов от банков.
более того... переводм , то есть с конто на конто... просят указывать цель.. Geschenk Schulden
Два года ваш приятель не обращается ни к юристу, ни в суд.Это тоже странно
МНЕ тоже странно
А Вы серьезно посчитали что 20 бумажек по 500 евро будет чуть больше ОДНОЙ тысячи евро?
А где я говорил про "чуть больше 1 тысячи" ?
Вы же сказали ,что
"Молодые не хотят получать "подарки больше 1000" наличными"
Т.е. ваш ребенок откажется принять от вас налом 10 тысяч в подарок.
А примет только одну тысячу налом.
Года 3-4 назад клала 25тыс. в два захода на две конты - по 12 и 13 тыс. на каждую соответственно. (Потом на одну из них онлайн перекидывала, чтоб общая сумма получилась.)
Машину родителям покупали. Мне сказали, что нельзя положить больше 10 тыс. за один раз. Но работники банка смотрели круглыми глазами 😳😅
Года 3-4 назад
С 2021 года все банки Германии получили предписание об усилении контроля за вкладами наличкой.... хотя граница в 10000 существовала давно, но касалась, выявояоаст в основном через вложения четерз банкоматы.
В 2026 году вводятся дополнительные ужесточения контроля во всем ЕС..
И банки следят еще тщательнее за ЛЮБЫМ кэшем физических лиц...
Так что... на рожон лезть просто глупо... и искать себе приключения на попу.
Вообще интересное кино - честно заработанные деньги нельзя на собственное конто положить ;)) Копейки, блин, наши.
А тот факт, что боХатые деньги на островах без нал.обложения хранят и там с ними "играют", никого не интересует. С бедных последние трусы снять легче :))
Контроль - наше всё.
Кста, сегодня была в магазине и в том числе купила алкоголь. Пошла на кассу самообслуживания - а там что-то новенькое в виде камеры. Типа, Гюльчитай, открой личико 😃 Я оценю, сколько тебе годиков.
Не, ну я-то открыла - мне в общем-то по-барабану. Но если исходить из принципа, то таким образом сейчас можно прям с фото собирать информацию о клиенте 😵😃 Шикардос.
Это были не мои деньги (родительские).
(Я могу поделиться только долгами 🤣).
FA, к счастью, никаких вопросов не задавал.
Но чисто ради интереса - они редко оплачивали покупки с карточки. В основном снимали, часть откладывали, часть тратили наличными. Это ведь не запрещено?)
А назад положить, получается, запрещено - с определённой суммы.
Вопрос риторический, конечно.
В целом, исходя из ситуации, они уже перестали снимать деньги с конты. Во избежание, так сказать.
Одно любопытно - если банк.система рухнет - в у тебя "под подушкой" ничего не спрятано, тогда как?
Но я заметил уже неоднократно - лица, облесенные полномочиями принимать решения, в большинстве мслучаев не рукоаодствуются житейской мудростью или здравым смыслом
Житейскую мудрость и здравый смысл на хлеб не намажешь, банку нужна бумажка, задницу прикрыть, что они выполнили свою обязанность перед законом по нащупыванию возможного отмывания денаг.
С 2021 года все банки Германии получили предписание об усилении контроля за вкладами наличкой.... хотя граница в 10000 существовала давно, но касалась, выявояоаст в основном через вложения четерз банкоматы.В 2026 году вводятся дополнительные ужесточения контроля во всем ЕС..
И банки следят еще тщательнее за ЛЮБЫМ кэшем физических лиц
.Совершенно верно.
Кста, сегодня была в магазине и в том числе купила алкоголь. Пошла на кассу самообслуживания - а там что-то новенькое в виде камеры. Типа, Гюльчитай, открой личико 😃 Я оценю, сколько тебе годиков.Не, ну я-то открыла - мне в общем-то по-барабану. Но если исходить из принципа, то таким образом сейчас можно прям с фото собирать информацию о клиенте 😵😃 Шикардос.
😀😀😀
А при покупке пирожных сканер на уровень сахара в крови😀
хотя он положил на счет всего 7 тыс, вроде как разрешенная сумма - ему закрыли конто на выход. Т
а он до этого в течение полугода не клал наличку на конто?
и они в сумме!! превысили 10000
тогда банк прав в своих требованиях объяснить происхождение
Если я вам лично в руки дам 10 тысяч(а вы мне ни родственница, ни знакомая, а просто понравились на улице),но расписку не дам.Вы откажетесь? Потребуете у меня расписку, что я вам подарил эти деньги?
Нет, возьмёт, но потом (если сумма ощутимая ->10К) будет тыкаться и мыкаться с этими деньгами, ничего серьезного купить не сможет (авто, например). Помните сюжет "Золотого теленка"?
И, дабы не схлопотать по статье отмывания денег, будет, скорее всего, втихаря проедать, покупая на эти деньги продукты и пр по мелочи.
Поэтому адекватный родитель на будет создавать ребёнку проблем и напишет расписку дарения. И если происхождение этих дерег у него недоказуемо, то сам будет за это отдуваться, а на подставлять своего ребенка и делать ему медвежью услугу такими подарками.
К сведению (чтобы совсем жизнь малиной не казалась), подарок постороннему человеку или даже родственнику (кроме ребенка и супруга) облагается налогом с суммы 20К. Т.е такими подарками и ФА заинтересуется ещё и из-за налога на дарение.
Нет, возьмёт, но потом (если сумма ощутимая ->10К) будет тыкаться и мыкаться с этими деньгами, ничего серьезного купить не сможет
И так - я вам дарю 10 тыщ.
Вы , если боитесь такую сумму иметь дома, кладете себе на счет , ну допустим 5 тыщ.
Можете или нет?
Я этот вопрос в этом топике уже раз 5 задал, никто не отвечает - сколько можно положить,что бы не было воросов -2,5, 7 ?
Остается 5 .
Одно райзе , потратили(кроме билетов и отеля) 2-3 на дискотеки, бары экскурсии и т.д.
Еще одно , и еще 2
А назад положить, получается, запрещено
Не запрещено, но не должно вызывать подозрений на тему отмывание денег
с определённой суммы.
Нет никакой "определенной суммы", есть суммы/трансакции/действия, которые могут вызвать с б0льшей или меньшей вероятностью подозрение. Малые суммы меньше бросаются в глаза работникам банка, чем большие, поэтому б0льшая вероятность пропетлять по тихому, чем с большой суммой за раз. Но тогда "вступит в игру" частота, регулярность.
Нет, возьмёт, но потом (если сумма ощутимая ->10К) будет тыкаться и мыкаться с этими деньгами, ничего серьезного купить не сможет (авто, например). Помните сюжет "Золотого теленка"?
а зачем тыкаться мыкаться. 10тыс в настояещее время это ничего, за несколько месяцев разойдуться. Раз в неделю на семью закупитьсям, машину заправить, в ресторан сходить - и уже 2-3-4 сотен израсходовал.
И так - я вам дарю 10 тыщ.Вы , если боитесь такую сумму иметь дома, кладете себе на счет , ну допустим 5 тыщ.Можете или нет?
Повторю, нет суммы, которую "можно", есть суммы, которые с б0льшей вероятностью или меньшей вызовут подозрение. Просто меньшие суммы труднее отследить, заметить, возиться с ними, чем б0льшие, вот на 10К и поставили "красную лампочку" некоторые банки (недавно слышала, что >10К уже тоже не порог для отсутствия подозрений, ужесточили), другие банки, возможно, другой параметр / ещё и другой параметр как сигнал запрограммировали для отслеживания, например, регулярность поступлений.
Но это не значит, что на сумму до 10К разрешено деньги отмывать 😀, т е.постановка вопроса "сколько разрешено" сама по себе абсурдна. Просто с б0льшиии суммами легче засветиться
и попасть под подозрение.
а он до этого в течение полугода не клал наличку на конто?
и они в сумме!! превысили 10000
тогда банк прав в своих требованиях объяснить происхождение
он вообще никогда не клал - за ненадобностью. просто посмотрел - дома валяются деньги, на фиг оно надо? и понес в банк.
И, дабы не схлопотать по статье отмывания денег, будет, скорее всего, втихаря проедать, покупая на эти деньги продукты и пр по мелочи.
ну не скажите. не всегда по мелочам.
Вот я например заказываю Heizöl пару раз в год. так там при заказе прямо стоит - при оплате налом пару процентов скидка.
я эти пользуюсь. Примерно по 1000 евро каждый раз плачу налом.
и еще ест ь некоторые статьи (индивидуальных для меня расходов), которые налом удобно оплачивать.
И 10 тыс .по нашим временам не такая уж супер сумма. За год-два и по мелочам рассосется.
И так - я вам дарю 10 тыщ.Вы , если боитесь такую сумму иметь дома, кладете себе на счет , ну допустим 5 тыщ.Можете или нет?
Если я, например, не снимаю наличку со счета вообще, а всё покупаю по безналу - картой, онлайн, трансакции-переводы, то я и 1.000, вами подаранную, класть на счет не стала бы.
Если я снимаю в месяц по 50 - 100 евро в неделю на еду, то ваши 1.000 положу на счет, наверное, положу может быть и 5.000, но нервничая, т.к. банк, в случае вопросв, может не удовлетвориться аргументацией снятия по 50-100 в неделю как источник этих денег (а питалась на что?).
Если надо 10К обязательно на счет перевести (если бы для большой покупки нужно было и без них не хватает, а наличкой это купить нельзя, скажем), то положила бы, возможно 9,5К (хотя это раньше бы так положила, сейчас как с этим- не знаю, стремалась бы), но держала бы на готове обьяснение происхождения денег, правдоподобное и убедительное, с доказательствами.
Так что, скорее всего, чтобы не было головняка, я их вообще не буду на счёт класть, а буду их просто проедать.- хоть дома, хоть в отпуску.
Одно райзе , потратили(кроме билетов и отеля) 2-3 на дискотеки, бары экскурсии и т.д.Еще одно , и еще 2
Это тут причём? Речь о положить на счет, а не потратить наличкой. А как их использовать, не кладя на счет, так это, не вопрос, это и так понятно (за исключением, пожалуй упомянутых вами билетов на самолет, вы их, что за наличку покупаете?). С суммой порядка 10К это не проблема.
Вот суммы побольше переаести из налички в безнал уже проблематичнее, может занять много времени.(если цель не просрать, а перевести из нала в безнал).
Но, разумеется, если есть доказательства происхождения денег, то проблем быть не должно.
Если я, например, не снимаю наличку со счета вообще, а всё покупаю по безналу - картой, онлайн, трансакции-переводы, то я и 1.000, вами подаранную, класть на счет не стала бы.
На 1000 вы могли продать свою старую одежду, парфюм и еще что то знакомой за нал.
за исключением, пожалуй упомянутых вами билетов на самолет, вы их, что за наличку покупаете?
ну это если онлайн, а если через райзебюро, то вполне возможно и налом
Социальщики во так только и ездят
да это то понятно, что налом (ещё) можно покупать и при покупках с 2-3 нулями, - ту же мебель, бытовую технику, в отпуску за отель можно наличкой платить (если есть вариант зарезервировать без оплаты, но с оплатой на месте по приезду). Вот авто, писали, что автохэндлеры при продаже за наличку от 10К должны спрашивать с покупателя доказательство происхождения денег.
Речь же не о том, куда бы и как бы их потратить. А что если нужно на счет внести. Конечно, самый безпалевный вариант - переводить на счет постепенно - на наличку жить, а деньги со счета не снимать, так постепенно и перейдут в безнал. Но как выше сказала - это вопрос суммы и времени.
Если, к примеру, предстоит большая покупка, (например, покупка квартиры), что за наличку не купишь, а копил человек не/не только на счету, а частично в кубышке, а нужны они для сделки и сейчас, то тут уже другой коленкор..
Я не страдаю аферистическими наклонностями:)).
У меня нет ничего, чем бы я могла это доказать. На эбее я не продаю, ни на каких платформах не торгую. Знакомых каких-тоттскать, которые мне расписки напишут, что я им какое-то старьё продала - оно им надо? Да и мне. Еще и в левые торговые сделки, какие-то себя записывать.
Такую сумму я проще проем за недели 2, а не этим головняком заниматься.
вот на 10К и поставили "красную лампочку" некоторые банки (недавно слышала, что >10К уже тоже не порог для отсутствия подозрений, ужесточили), другие банки, возможно, другой параметр / ещё и другой параметр как сигнал запрограммировали для отслеживания, например, регулярность поступлений.
Да, так и есть. В банках это делает нейросеть. Она постоянно обрабатывает все транзакции, и она легко находит и подсвечивает "странных" клиентов. Кроме больших сумм это могут быть страннностти в географии, время оплаты, необычные сервисы, необычная категория товаров, и много других аномалий.
банках это делает нейросеть. Она постоянно обрабатывает все транзакции, и она легко находит и подсвечивает "странных" клиентов.
в банках давно глаза работников заменяют программы.. каждые два года уточняется.. на определённые маркеры..
банки тратят большие деньги на поддержание систем" надзора" на хорошем уровне.
чем больше банк, чем строже, отлАженные системы
Вот авто, писали, что автохэндлеры при продаже за наличку от 10К должны спрашивать с покупателя доказательство происхождения денег.
Я работаю с автохэндлерами (частными, не большими автохаусами) и сам по их просьбам заполнял формуляры по борьбе с отмывкой денег, которые с них требовали органы.
Достаточно было указать, что с каждого плательщика наличными берем копию удостоверений личности и подписку, что он действует в собственных интересах. Больше ничего там не надо было.
А большие автохаусы решают этот вопрос просто - наличку тупо не берут. Им вовсе невлом вести расследования по происхождению денег...
у моего приятеля была аналогичная история. В похожей ситуации - хотя он положил на счет всего 7 тыс, вроде как разрешенная сумма - ему закрыли конто на выход. То есть он даже платить с него не мог, но ластшрифты банк все исполняет. Доказать ничего не удалось, как он ни старался - в итоге он открыл конто в другом банке, а с этого так и снимают за телефон, свет, страховки и прочее. Так и живет уже два года.
о счете в каком банке идет речь?
Но регулярное вношение налички по любому в какой то момент вызовет вопросы банка.
Мне одни квартиросъемщики наличкой платили за квартиру, я деньги каждый месяц на счёт шпаркассы клала. Вопросов ни у кого не было, декларацию только в конце года подавала и все.
назад
список