Обналичивание денег
Реально ли, будучи на социале, без проблем снять с русской карты деньги в немецком банке и может ли ДЦ как то об этом узнать?
Реально ли, будучи на социале, без проблем снять с русской карты деньги в немецком банке и может ли ДЦ как то об этом узнать?
Реально, если банк автомат будет стоять в ДЦ.
карта на кого, социальшика?
если : Да
то он об ней сообшил в ДЦ?
а так: НЕТ
обязательно запишу, чтоб не забыт
И ещё вот это КРУПНЫМ ШРИФТОМ запиши - уже лет десять как, на законном основании (особо не афишировалось), все конто всех сосальщиков социальщиков для социаламта и для ДЦ ПРОЗРАЧНЫ. По поводу недвиги тоже самое - страны "исхода" обязались по запросу немецких властей давать информацию. Если сегодня не возьмут "за жопу", то только по причине загруженности (потому-что таких как ты немало) а завтра припомнят обязательно, так-что иди, снимай... Социал знает о твоём российском конто и знает сколько на нём денег.
Тыкать мне тут не надо, уважаемый, как и называть сосальщиком. Не удивлюсь, если вы из тех.
Даже если каким-то лядом ДЦ и узнает о конто, то хер там, чтобы им на блюде ещё и сумму вырисовывал
Даже если каким-то лядом ДЦ и узнает о конто, то хер там, чтобы им на блюде ещё и сумму вырисовывал
С 2018 г. будет производиться автоматический обмен информацией , где- то в следующем году информация дотащится и до социала. Сообщаться будет не только наличие счета , но и его состояние на 31.12.2018г.
Ну и? К тому времени, как инфа доползёт до ДЦ-уже никаких дел с данным учреждением иметь не буду.
Вообще вопрос состоял в том, узнает ли ДЦ или нет, что я с русской карты в банкомате единоразово хочу деньги снять. А тут начали отвечать кто во что горазд. Нельзя просто кратко ответить «да/нет»?😐 насколько мне известно, иметь личный запас денег не запрещено
Пожалуйста:
В первом поле FROM выбираете Russia
Во втором поле TO выбираете Germany
Активировано 21.12.2017 .
Да вы не волнуйтесь , данные в июле 2018г. будут переданы только по частным счётам больше миллиона. А в 2019 г. уже по остальным счётам.
Что конкретно передаётся и как , указано в описании стандарта CRS
Я отвечала на ваше утверждение, что ДЦ , даже располагая информацией о наличии счета, состояния его не узнает. А это не так.
Сообщаться будут и данные о закрытых в текущий период счетах. А информация о снятии с российского счёта денег в Германии будет тоже использована.
если бы на термине я уведомила бератора о каком-то счете в России или же у него появились бы подозрения и он решил бы проверить, тогда бы все «накрылось». Тогда вопрос: проверяют ли они такую инфу по поводу/без повода
Без повода рутинным образом проверяют три раза в год. Но данные из России первый раз поступят в середине года, потом в начале следующего . У вас есть ещё год.
Если есть какие- то подозрения, то проверяют дополнительно.
Конечно можно, российские банковские карты ничем не отличаются по своему функционалу, и врятли, что кто-то будет отслеживать все транзакции. Счёт можно закрыть, потом открыть новый, при необходимости, но, лучше не мухлевать
Тыкать мне тут не надо, уважаемый, как и называть сосальщиком. Не удивлюсь, если вы из тех.
Даже если каким-то лядом ДЦ и узнает о конто, то хер там, чтобы им на блюде ещё и сумму вырисовывал
Нет, многоуважаемая, я не "из тех", я из этих.
Уже знает, и сумму тоже, а вы продолжайте верить в свою неуязвимость, олигархи тоже верили.)))
Верьте и надейтесь, надежда, как известно, умирает последней.
Снимайте деньги, расплачивайтесь картой. Обязанность сообщать о доходах лежит на Вас. Не сообщили это на Вашей совести. Если даже Россия и другие страны бывшего СССР передадут Германии данные о всех счетах, то для проверки и стыковки данных понадобится столько работников, что о безработице в Германии можно будет забыть надолго!
А что скажете на счёт этого:
Все ли граждане России попадают под действие соглашения?
Обмен информацией осуществляется на основании налогового резидентства клиента банка, а не на основе его гражданства. Таким образом, если вы находитесь на территории Российской Федерации менее 183 дней за налоговый период, то вы не являетесь налоговым резидентом страны, и ваши данные не подлежат обмену с российскими налоговыми органами.
Нет. ДЦ не узнает. О чем вы вообще??? Какие-то несчастные 3-5-10 тысяч???
Тут беженцы сидят на социале, а имеют сотни тысяч. Да и Россия прямо вот разбежалась, роняя тапки предоставлять сведения на миллионы граждан за границей на их несчастные накопления. Вот так и представляю создание в банках новых отделов из десятка сотрудников по предоставлению НЕМЕДЛЕННОЙ информации по запросам немецкого (заметим-совсем не дружественного государства) хрен знает чего- А! Жопцентра! ( это вааще кто???) .
Я смотрю тут многие прямо в каком-то зазеркалье живут.
Просто успокойтесь. Ваши копейки никого не заинтересуют.
Это для всех. Пока предполагается провести первый обмен данными 30.09.2018 по состоянию на 31.12.2017 для счетов более миллиона долларов США. Для остальных на год позже.
Актуальная информация здесь:
Если вы считаете, что я ошибаюсь, то поправьте.
Обязанность определения счетов, подлежащих отчетности, возложена на банки. Для вновь открываемых счетов предусмотрена система самосертификации, клиент сообщает в банк о своем налоговом резиденстве. Если при этом он является НР иной страны, у него затребуют ИНН той страны. Иначе счет не будет открыт.
Для существующих счетов (случай ТС) при остатке менее 1 млн. долларов процедура due diligence заключается в проверке адреса регистрации, указанного при открытии счета. Все. Так как адрес регистрации у ТС в счете российский, то в отчетность он не попадет.
Простейший способ убедиться в этом - узнать у ТС, затребовал ли Сбер (или кто там ?) его штоернуммер в Германии :)
Это для ТС - хорошо, если так. В процедуре описана также многоступенчатая проверка , если у банка нет такого номера , это касается давно открытых счетов. В банке есть запись о месте регистрации и отдельным полем о месте проживания . Если они совпадают , то , возможно , этот счёт сразу отсортировывается и дальше не проверяется.
Соответственно, обе страны будут ее считать своим налоговым резидентом и данные никуда не посылать.
Вы правы, в случае сомнений банк может такую проверку инициировать. Но вероятность этого для мелкой рыбешки стремится к 0 -
операционные расходы многократно превышают любые риски. И также Вы правы, что ни один банк не сдаст клиента.
если согласно нормам национального законодательства его можно идентифицировать как НР.
Кстати, если счет пенсионный, то он сам в отчетность не попадает по соглашению вообще,
но насколько я понимаю, тут социал уже требует эти данные с ножом у горла.
Кстати, если счет пенсионный, то он сам в отчетность не попадает по соглашению вообще,
А пенсионные счета в банке имеют какой-то особый признак или как их отделяют от других счетов? Это хорошо, иначе многим старикам грозит уголовное дело😪
насколько я понимаю, тут социал уже требует эти данные с ножом у горла.
Пока ( то что я знаю) удовлетворяются справками из ПФ и объяснениями, что доступа к счету нет. Это для тех, у кого ДЦ или социал потребовал оформить пенсию. Знаю парочку бедолаг, которые уже несколько лет отдают социалу переплаченное, избежав с помощью адвоката суда.
В Германии такого нет, расчетный банковский счёт , на который поступает пенсия, ничем от других Girokonto по категориям не отличается.
Под отчёт не попадает Altersvorsorgekonto , но это счёт , куда деньги собираются для последующей выплаты в виде пенсии.
Всю ветку не читал.. но по приезду в Германию имел карту Виза только украинского банка. Больше 500 евро в день не снимал. Мне даже на эту карту ещё два года деньги начислялись в Украине. а я их здесь снимал. Никаких проблем. Также менял доллары на евро в Райзе банке.. но не больше 1000 в день.. тоже без проблем
Вот здесь проект постановления , там про пенсионные расчетные счета не нашла. Но буквы уж слишком мелкие и их много.
Зато есть пункт, что при балансе менее 250 000$ банк сам может решить , попадает ли этот счёт под отчетность независимо от резидентства при низком риске отмывания денег и финансирования терроризма.
https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/56629569/
Вот здесь проект постановления , там про пенсионные расчетные счета не нашла.
Перечень организаций финансового рынка, в отношении которых не применяются положения главы 201 Налогового кодекса Российской Федерации и на которые не распространяются требования Положения о порядке запроса организацией финансового рынка у своих клиентов информации о таких клиентах, их выгодоприобретателях и (или) лицах, прямо или косвенно их контролирующих, ее обработки и анализа, принятия обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по установлению налогового резидентства клиентов, выгодоприобретателей и лиц, прямо или косвенно их контролирующих, включая проверку достоверности и полноты представленной клиентом информации, а также о составе, условиях, порядке и сроках представления такой информации уполномоченному органу информации (в связи с внедрением международного автоматического обмена финансовой информацией в налоговых целях)
2. Пенсионный Фонд РФ, Фонд обязательного медицинского страхования, Фонд социального страхования,
Перечень видов договоров, предусматривающих оказание финансовых услуг, в отношении которых не применяются положения главы 201 Налогового кодекса Российской Федерации и на которые не распространяются требования Положения о порядке запроса организацией финансового рынка у своих клиентов информации о таких клиентах, их выгодоприобретателях и (или) лицах, прямо или косвенно их контролирующих, ее обработки и анализа, принятия обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по установлению налогового резидентства клиентов, выгодоприобретателей и лиц, прямо или косвенно их контролирующих, включая проверку достоверности и полноты представленной клиентом информации, а также о составе, условиях, порядке и сроках представления такой информации уполномоченному органу информации (в связи с внедрением международного автоматического обмена финансовой информацией в налоговых целях)
1. договоры обязательного пенсионного страхования,
Или на эти счета по определению нельзя перевести деньги из другого источника
Деньги перечисляются на основании договора между банком и ПФР. При отсутствии договора ПФР не будет перечислять деньги на счет.
Зачисление иных сумм уже не имеет отношения к правоустановлению.
Правительство РФ вычеркнуло эти счета из списка, так как пополнителем счета является ПФР.
Спасибо.
Зачисление иных сумм уже не имеет отношения к правоустановлению.
Не уверена, что поняла это предложение.
Правительство РФ вычеркнуло эти счета из списка, так как пополнителем счета является ПФР.
Это хорошая весть.. А вы не знаете, действует ли такое правило в отношении пенсий Минобороны?
Всю ветку не читал.. но по приезду в Германию имел карту Виза только украинского банка.
http://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/international-f...
так украина этого соглашения не подписывала . выше по ссылки вы Украину не найдете . так что можно спать спокойно
Не уверена, что поняла это предложение.
Просто в случае перечисления денег из ПФР пенсионеру, финорганизацией является ПФР. Который исключен из списка.,
банк, как технический оператор, ничего проверять не будет.
Если Вы махнете туда мильен, то банк заинтересуется Вами исключительно в рамках нацзаконодательства.
А вы не знаете, действует ли такое правило в отношении пенсий Минобороны?
Думаю, что тут вообще чуть ли не гостайна :)
Словом, расслабьтесь и спите спокойно, правительство даже пенсии только на российские счета теперь перечисляет
и ни с кем этой информацией делиться не намерено. :)
да нечего он не знает у меня российская кредитка сидел на соцеали и снимал через месяц и 5000€ и по 1000€ конечно я снимал не в своём банке а в sparda bank самый маленький процент там если с русской Карты снимать проверино на 100% не брейтесь и не слушайте не кого у меня много у кого есть русские кредитки снимают и не кто не знает самое главное в своём банке не снимайте и не каких пробл
