Добрый день всем. Люди кто сталкивался с такой проблемой, может кто даст совет. Пришло мужу письмо с Landeskriminalamt, вызывают на термин и обвиняют в §261 Strafgesetbuch, Geldwäsche. Да было дело, мужу на конту друг с Казахстана переводил деньги, чтобы мой муж ему здесь в Германии купил машину, но патом его друг сам приехал и пакупал машины здесь. Мой муж с этих денег нечего не имел а просто памог хорошему другу. А был ещё случай также родственики папросили купить машину им здесь и поставить на автовоз, перечислили 5000евро, мой муж им искал но не нашол такую как они хатели, патом они пазвонили и папросили им назад переправить деньги, мой муж всё это делал через свою конту. А вот теперь проблемы у нас, что будет мы незнаем. Мой муж работает целый день и как им доказать что эти деньги ненаши. Может кто сталкивался с этой проблемой, дайте совет.

так и рассказать, хотя сомневаюсь, чтобы изза 2 переводов по 5000€ криминалполицай бы заинтересовалась.

Так вот и заинтересовались. Мужу с банка званили и спрашивали что пачему такие деньги большие, тоесть эти 5000евро он отпровляет в казахстан. Муж им всё обеснил это деньги родствеников на машину что они хатели здесь купить но передумали и попросили назад деньги. Вот нам интересно всё что в Германию приходит на конту, инногда и молчат а как от сюда сумма уходит так они стучат куда надо. Очень извились от всех мыслей что и как.

Значет никто не знает?

Счет в шпаркассе был?
Сумма действительно смешная, у знакомого была похожая ситуация, но там было 5 платежей по 10 000 в течении недели.

Это Sparda Bank.
Так вашего знакомого наказали? или чем всё закончилось?.

Предполагаю раз дело в ЛКА, порядка 15.000 у вас набралось и банк не убедили ваши аргументы. Или ваши "хорошие друзья" засветились подобными операциями в Казахстане.

Есть доверенность на покупку машины? Какие-либо ещё бумаги? Вам ничего другого не остаётся, как идти и показывать всё что есть на руках и обьяснять. Дело не шуточное, грозит штрафом и тюрьмой, поэтому отнеситесь к этому серьёзно.

За что наказывать? Переводы делать не запрещено.
Возврат 100% на тот же счет с примечанием "возврат", снимает всякие подозрения в отмывании денег.
В чем вообще смысл "отмывания" тогда?
Знакомый деньги никуда не возвращал. ;)
Написала ему фирма бумагу, на украинском (с числом ДО перевода), что он получил кредит на 10 лет под 8% годовых.
С уплатой % через 10 лет.
Он обматерил всех в шпаркассе (ему для начала счет заблокировали), послал им эту бумажку, вместе с обьяснениями.
И все. Закрыл счет у них и терь в комерцбанке, там к клиентам более лояльно относятся.

бред не пишите, ничем никому это не грозит, независимо от репутации отправителя денег. Состава преступления нет и близко.
Человек получ. деньги вообще никакие бумаги не нужны, могла иметь место устная договоренность, деньги они лучше всяких бумаг. Пусть тот, кто дал в займы, себе мозги морочит.
И полиции оно тоже нафиг не нужно, просто после письм. заявления банка, они обязаны получить разъяснения.
А банку конечно нужно все высказать (начальнику по раб. с персоналом), они могли по крайней мере спросить вас, да и нужно быть полным идиотом, чтобы увидеть здесь отм. денег.

Читаем законы, в том числе выше указанный §261 Strafgesetbuch. Я имею опыт работы в банках по системам борьбы с отмыванием денег и знаю, как это работает. Для всех финасовых структур есть очень чёткие правила.

А расскажите-ка, как вы определили по словам автора топика, что речь идёт не об отмывании и какие критерии вы при этом использовали? Общую сумму операций автор не озвучил, но до 10.000 в любом случае до ЛКА бы дело не дошло.

Глупость какая. Повторяюсь ещё раз, есть закон и лоялность тут ни при чём. Коммерцбанк отслеживает точно так же как и другие банки. BAFin следит очень строго, штрафы организациям за несоблюдение огромные и своей репутацией ни один банк рисковать не будет.

В письме на термин стоит число, месяц когда были деньги отправлены назад в Казахстан, тоесть эти 5000евро. Это было в январе, так и пишут в письме что он нарушил 17.01.2011, в этот день мой муж и перечислил деньги назад. Деньги ушли на тот же счёт и фамилию человека от куда пришли. Да я здесь писала что приежал мужа друг и также переводил деньги на его конту примерно около 40.000 евро. Друг здесь пакупал дорогие машины на вывоз в Казахстан не для продажи а именно для себя, жене, и ещё родственикам. Вот мы и думаем как им доказать что эти деньги нам не пренадлежали и мы с этих денег нечего не имели, всё это было в том году 2010. Мы может сами себя накручиваем, придумываем себе страшилок но все эти мысли в голове, очень переживаем. Такое ощушение что мы безправные люди здесь и под большой лупой.

Давайте сюда, эти правила. Или кусок закона, кот. огран права граждан чего-нибудь, куда-нибудь перевести.
Пока мне только это известно - Auslandsüberweisungen ab 12.500 Euro meldepflichtig.
Если банк стучит на клиента, как делают некоторые, это его внутр. политика.
Я имею опыт перевода "по кускам" в разные страны (и в первую очередь в оффшоры) и оттуда,
как предприниматель (но это же нигде не указано).
Суммы правда не небольшие, до 50 000 в месяц, и никогда,
никто мне таких вопросов не задавал, о происхождении денег. (Commerzbank)

Если одним куском, то это нарушение.
http://de.wikipedia.org/wiki/Auslands%C3%BCberweisung
И финанцамт уже в теме, скорее всего. В НРВ, он автоматом эту инфу получает.
Что правда незначит, что они с вас отчет потребуют.
K вам на счет зашло, 50 000 да еще 3-мя кусками, а лишь 10 вернули обратно, 40 сняли наличными или ввиде товаров?
Bаш родственник НДС на границе обратно получил?
Это весь ваш денежный оборот за год или только его часть?
Чем больше, тем сложней, но вы же ничего не делали, на это и жмите.
Пока вас только подозревают, если бы было что-то серьезное (фин. махинации) из прокуратуры бумаги приходят.
Казахстан и Германия, не те страны где можно что-то отмыть, напрямую уж точно нет.
У вас должны быть бумаги (желательно оригиналы, написаные от руки, с номерами паспортов и подписью), о том на каком основании и для чего на ваш счет "будут" переведены деньги. Закрепляя, право плателъщика, эти деньги потом себе вернуть. Это разумно и нормально.
Но вы сначала съездите и поговорите с ними (полицией), возможно вам и понадобитса адвокат, но пока ничего не ясно.
50 000 сумма для них смешная.

За чем следить то? Какие нарушения?

Письменные свидетельские показания от тех, с кем Вы имели дело.
Пусть на факс пришлют. Или через и-мейл, как картинку. Чтоб были подписи. Нотариально заверенные.
Далее, данные запросить, от кого и кому перечислялись деньги с Вашей конты. Перемещения денег должны быть прозрачными.
Запомните: всё, что Вы будете говорить, Вы должны уметь подтвердить документально!

хватит вонять, и почитай сначало закон
http://www.gesetze-im-internet.de/stgb/__261.html

Ну и? Что в законе то? Объясните, какую часть этого закона нарушил ТС (
Пока кроме, §11 я пока ничего не видел, что попадало бы под его действия.
Meldung verdächtiger Transaktionen
http://bundesrecht.juris.de/gwg_2008/__11.html

дело в том, что на этой ветке вы уже заврались, в первом посте речь шла 0 5.тыщ.,
поэтому в полиции вам тоже не поверят на слово....

Извените, но вы не правы я врать здесь не собиралась и не врала, наверное я не так правельно всё просто описала. Если вам интересно, прочитайте первое письмо.

А то что нам не поверят на слова, то это нам уже понятно. Здесь никаму на слово не верят, темболее амты. Сюда я написала потому что надеясь что кто-то из людей сталкивался с такими делами и ответят мне. А накручивать людей не собиралась, не правельно всё описала а вы сразу что я завралась.