а имеет значение какой банк в Германии или работает только с Коммерц

подскажите, пожалуйста:

при регистрации лучше указать местожительство "Германия" или "Россия"?

Цель - перевести сумму из России в Германию.
И еще такой вопрос: удерживается ли коммисия при переводе?

Спасибо!

Прикреплённые файлы

при регистрации лучше указать местожительство "Германия" или "Россия"?

Германия конечно.

И еще такой вопрос: удерживается ли коммисия при переводе?

За SEPA перевод бинанс берет 1 евро. Так что можно сказать, что комисии нет.

При конвертации USDT в евро есть небольшой спред.

спасибо за ответ!

С покупкой криптовалюты дел еще не имел, насколько часто можно попасть на "кидалово" со стороны контрагента (продавца), фактически покупаю у частного лица или?

Нарваться на мошенника можно всегда

Я представляю себе 2 вида мошенничесва:

1. когда мошенник дает объявление с одной ценой, а потом меняет цену в надежде, что контрагент не заметит изменения. Я таких умников видел, но бинанс похоже сделал защиту от таких умников. Во всяком случае у меня бинанс писал предупреждение об изменении цены. А если мошенник не успевал поменять и вы выходили на сделку, то этот мошенник просто сливался.

2. при продаже крипты мошенник может начать рассказывать сказки, что он перевел и то, что деньги не дошли - не его проблема, типа это проблемы у банка, а если срочно надо завершить сделку. Тут все просто - как только продавец крипты сказал, что получил деньги - все, крипта ушла. Поэтому сначала надо убедиться, что деньги дошли, потом подтверждать завершение сделки. собственно говоря, продажа происходит через платформу, т.е. в начале сделки бинанс блокирует крипту на счете продавца, когда продавец подтверждает получание денег, бинанс передает крипту получателю. Таким образом бинанс выступает арбитром сделки. Теоретически, продавец может получить деньги и не сообщить об этом бинансу, но тогда покупатель откроет арбитраж, покажет скрин перевода и бинанс отдаст крипту. Это неприятно и нервозно, но я бы сказал, что достаточно безопасно. Чтобы не попадать в нервозные ситуации можно работать только с сертифицированными мерчантами (они отмечены галочкой). Стать мерчантом сложно, так что врядли кто-то захочет рисковать своими доходами ради даже десятся тыс евро.

Риски тут скорее могут возникнуть с комплаенсом банка. Но если это какая-то разовая операция, то комплаенс, скорее всего, не заинтересуется :)

Вопрос был, вероятно, не ко мне. Но я открыл специально счет в российском райффайзенбанке, чтобы перевести евро на свой счет в DKB в Германии. Деньги должны прийти в марте, отпишусь как прошло.

Вадим, спасибо!

Скажите, а райф просит доказательства уведомления налоговой об открытии счета в иностранном банке?

Нет, они не требуют никаих доказательств.. Но я открывал счет по российскому внутреннему паспорту, с пропиской.. Может быть, поэтому не было вопросов.. И счета в иностранных банках их не удивляют.. Наверное, я не один такой

о, это отличная новость, спасибо!

5. выводите SEPA'ой на свой счет.

А в этом случае не стуканет банк, что у тебя сторонний доход и нужно за него заплатить доход? Банк видит, что на binance ты ничего не переводил, а обратно каие-то деньги капают.

Н. П.

А мне нужно переправить деньги в Россию дочери.

Вопрос такой.

Если моя дочь откроет счет в Raiffeisenbanke в России, смогу ли я ей перевести евро со своего счета в Raiffeisenbanke здесь на ее новый счет?

А в этом случае не стуканет банк, что у тебя сторонний доход и нужно за него заплатить доход? Банк видит, что на binance ты ничего не переводил, а обратно каие-то деньги капают.

Банк в налоговую не стуканет. Ему плавать на вашу декларацию и ваши налоги :) Но банку важно, чтобы это не было отмывание денег :)

Так что если это будут регулярные поступления или просто крупное (не знаю порога, но наверное больше 10К Евро) поступление, то этой транзакцией может заинтересоваться комплаес банка. Тогда вас попросят доказать (комплаенсу банка, а не налоговой), что это деньги не от теневых доходов. Если комплаенс сочтет ваше объяснение не достаточно хорошим или если они сочтут, что такие операции нежелательны, то вам просто закроют все счета в этом банке :)

Если моя дочь откроет счет в Raiffeisenbanke в России, смогу ли я ей перевести евро со своего счета в Raiffeisenbanke здесь на ее новый счет?

Да, можете.

Только дочь должна открыть валютный счет.

Ну и выгоднее все равно не SWIFT'ом, а через бинанс и p2p.

У меня просто Deutsche Bank и родители хотят перекинуть с Райфайзена, было интересно какой банк у Вас, потому что многие писали про коммерц. Там больше 5 тыс можно да? И сколько комиссия вышла

Насчет комиссии пока не знаю, дегьги придут только в марте.. Но обещали все сделать без комиссии.

Если комплаенс сочтет ваше объяснение не достаточно хорошим или если они сочтут, что такие операции нежелательны, то вам просто закроют все счета в этом банке :)

А что будет тогда с деньгами на счету? Vыплатят или нет?

Если банк по настоянию комплаенса расторгнет с вами договор, то деньги выплатят. При этом договор расторгнут не с сегодня на завтра, а со всеми фристами. Да даже по истечению фристов, если деньги не вывели, их все равно можно будет вывести.

Ну и если вам звонит комплаенс, то надо понимать, что пахнет жареным :D