Как легально закинуть крипту на счет в немецком банке?
В эквиваленте 17000 евро
Поступления больше 10.000 евро и банк запрашивает объяснения "откуда у вас такие богатства?"
https://foren.germany.ru/business/f/38729471.html
Срок выдержки крипты больше 1 года? По немецким законам, после 1 года выдержки прибыль от продажи крипты не облагается налогом.
У вас есть док-ва изначальной покупки крипты, или как у вас она оказалась?
Comdirect конечно может сообщить в FA (но не в Bafin), который затем возможно пришлет запрос, откуда деньги. Ну покажете им документацию, если она у вас есть, и они отстанут. 17 тыс. евро это не 17 миллионов.
Другое дело, что Comdirect теоретически может закрыть счет, если засекет поступление большой суммы с криптобиржи. Это уже будет на усмотрение банка, и увы с этим бодаться будет сложно.
Срок выдержки крипты больше 1 года?
Что такое "срок выдержки крипты"? Промежуток времени между датой ее покупки и датой ее же продажи? Как им доказывать дату продажи?
Ну покажете им документацию
Что считается документацией в таком случае? Скрины с POLONIEX и моего аккаунта там со списком транзакций?
Что такое "срок выдержки крипты"? Промежуток времени между датой ее покупки и датой ее же продажи?
Совершенно верно.
Что считается документацией в таком случае? Скрины с POLONIEX и моего аккаунта там со списком транзакций?
Либо скрины, либо файл-экспорт со списком трансакций. Другой документации нет, а детальных предписаний, в каком виде это должно быть, в Германии пока нет.
ФА если усомнится в достоверности может сам запросить информацию у биржи.
То есть вы купили на Poloniex больше года назад и теперь продаете с прибылью?
Тогда все упрощается. Сложнее, если намайнил крипту несколько лет назад и продаешь на бирже. Происхождение в таком случае, сложнее доказать.
С одной стороны, к вам могут быть вопросы у банка, а с другой у ФА. Перед выводом, я бы позвонил в
банк и узнал, как они собираются поступить в таком случае.
Другое дело, что Comdirect теоретически может закрыть счет, если засекет поступление большой суммы с криптобиржи. Это уже будет на усмотрение банка, и увы с этим бодаться будет сложно.
Можете обьяснить почему ? Ну как бы счет в банке и существует для того чтоб на него поступлаи деньги или ? Или 17 т в данном случае подразумеваеться не личного характера ? Может еще подскажите какой доход от крипты НЕ облагаеться налогом ? до 600 евро в год ? Имею ввиду с продажди крипты.
Банковский счёт это способ контроля и наблюдения за финансовой активностью граждан. Вы не можете им пользоваться как хотите без необходимости объяснять банку подозрительные трансакции. Деньги на банковском счету технически принадлежат не вам а банку.
И вообще банк может закрыть счёт по своему усмотрению. Это базовые понятия.
Нет никаких деректив. Они это могут делать "на свое усмотрение". Verdacht Geldwäsche. А по каким критериям образуется этот Verdacht у банка, будет зависит от внутренних предписаний банка, от конкретного клерка, от настроенной программы и (внимание!) с февраля этого года - от гражданства клиента.