Финансовая помощь родственнику.
Хочу передать дочери € 100 тысяч наличными для внесения взноса за ипотеку. Есть ли проблемы с легализацией такой суммы: нужно ли указывать источник происхождения средств и необходимость уплаты налогов?
С моейт очки зрения, упоминается достаточно крупная сумма. Перевозка подобной суммы налом обязательно вызовет подозрения у таможен, как минимум на каком-то из этапов перевозки. Не говоря уже о том, что при внесении ее наличными на счет дочери банк выпьет кровь и высушит что осталось. Банко боятся даже отдаленных намеков на даже смутную вероятность отмывки денег.
Я бы не стал бы так поступать, а подумал бы о банковском переводе. Дорого? Да, но здоровье дороже как бы....
В каждом банке по своему. Дарственная, конечно, нужна, хотя бы чтобы ваша дочь смогла ответить на вопрос налоговых органов, откуда у нее деньги на собственный взнос. Но в любом случае 100 тыс. наличкой из-за границы вызовет в любом банке панику. Я неоднократно сталивался с тем, что даже приход таких денег перечислением вызывает у банка стойкое желание закрыть счет данного клиента. Что он зачастую и делает.
Так что я бы подумал еще раз.
Если все же очень хочется, озаботьтесь документами о происхождении денег у вас самого.
У меня с документом о происхождении денег проблем нет, соответствующая сумма имеется на депозитах в банках.
Тогда зачем везти наличными, если можно банковским переводом отправить. Вызовет гораздо меньше вопросов у банка.
А вот как легализовать эту сумму для родственника в Германии?
Составьте с дочерью соответствующий документ (дарение, заём) в произвольной форме. При банковском переводе это же укажете в назначении платежа.
Облагается ли подаренная сумма налогами
Не облагается подарок родителя ребёнку в пределах 400 тыс за период 10 лет.
На сбербанке свет клином не сошелся. Я переводил больше 100 тыс одним переводом за фиксированную ставку всего лишь 30 евро. Но это было несколько лет назад, я переводил как нерезидент и здесь банк еще взял больше 100 евро. Ну и конечно сразу от банка пришло письмо с вопросами...
Можете и наличными, просто вопросов немного больше будет.
Мне видится, что проще привезти деньги наличными, только как их потом легализовать на счету дочери?
К моменту легализации, у вас либо будет на руках куча бумаг о происхождении денег и законности их вывоза и ввоза, либо не будет денег, а сами будете в тюрьме. Х
только как их потом легализовать на счету дочери?
Дочь приносит наличные в банк вместе с документом о дарении составленным на немецком языке в произвольной форме. Для пущей убедительности идите вместе, чтобы не возник вопрос "а был ли папа...". Дочь может уточнить заранее всё в банке, описав ситуацию как она есть на самом деле. Может в банке скажут, что бы вы сами внесли наличные на её счет.
вариант открытия счета в немецком банке на своё имя (резидент и гражданин Казахстана)
Замучаетесь открывать. Первый вопрос будет "с какой целью счет открыть хотите", на этом всё и закончится.