У кого есть опыт открытия счёта в украинском банке?

Например Приватбанк или Альфабанк.

Я гражданин Украины постоянно проживающий в Германии.

Интересуют нюансы: могу ли я открыть счёт? Какие документы нужны? Какой лучше гривневый или валютный? Какую сумму можно вносить наличными не опасаясь возможных блокировок на предмет происхождения денег?

Допустим если я внесу 7-8 тысяч евро? Деньги собираюсь тратить, оплачивая покупки картой.

Просто есть определённая сумма наличных подаренная родственниками в Украине из сображений безопасности не хотелось бы её хранить там под матрасом.

Какую сумму можно вносить наличными не опасаясь возможных блокировок на предмет происхождения денег?

если вы откроете счет на себя они вообще не примут наличку без таможенной декларации .

только смысла я вообще в этом не вижу . что немецкая карточка , что украинская большой разнице нет . раньше украинские баки платили хорошие проценты . а сейчас почти дырку с маком . а вот риски очень большие

если вы откроете счет на себя они вообще не примут наличку без таможенной декларации .

Можно подробнее, для чего им таможенная декларация? Я не ввожу деньги в Украину, они уже там находятся и находились изначально.

Прошлым летом открыл счет в Привате. Сперва отзвонился, узнал, что нужен лишь внутр. паспорт, подошел в ближайшее отделение и за 20 минут все было оформлено. Выдали карточку (в отличие от немецких, она без имени, лишь номер), тут же попробовал положить через банкомат пару сотен грн и снять их обратно. Из важных моментов:

• при оформлении указал свой немецкий номер +49xxxxxxxxxxxx, чтобы со смарта логиниться и проводить операции со счетом прямо из Германии.
• нужен был реальный адрес (т.к. выехал на ПМЖ, честно предложил им свой немецкий, их он не устроил, в результате они вписали мой последний адрес прописки в Киеве)
• карта действительна только 5 лет, менять надо лично в любом отделении Привата, т.е. надо будет ехать домой.

Сразу же после регистрации еще недели 2 отпуска активно пользовался этим счетом и картой: кэш, оплата покупок в гамазинах и жд билетов в онлайне. После возвращения в Германию несколько раз залогинился через их приложение (уж не помню, каждый раз или не каждый, но помимо пароля нужно еще вводить контрольное число, присылаемое в виде смс на здешний смарт), пока ни за что не платил, лишь проверял, не было ли каких-то сомнительных движений на счете.

Прошлым летом открыл счет в Привате. Сперва отзвонился, узнал, что нужен лишь внутр. паспорт

Большое спасибо за развёрнутый ответ.

А у вас есть внутренний укр. паспорт? У меня только загран.

Я оформлял ПМЖ только в 2015, проработав тут 16 лет. В результате, по новым правилам ПМЖ внутр. паспорт мне оставили, тиснув в него штамп о выписке на ПМЖ в Нимеччину. Но если вы выезжали раньше, то внутренний пас у вас должны были отобрать и тогда надо пробовать открыть счет с заграном (в конце концов, им нужно лишь подтверждение личности и написание имени), но подобного опыта у меня нет.

Я оформлял ПМЖ только в 2015, проработав тут 16 лет. В результате, по новым правилам ПМЖ внутр. паспорт мне оставили, тиснув в него штамп о выписке на ПМЖ в Нимеччину.

Понял. Спасибо.

давайте я поставлю точки над и.

есть понятие резидент и не резидент . если у вас нет прописки на украине вы не резедент и внести деньги на счет который вам откроют без проблем без бумажки от куда они или таможенной дефлорации не получится .

Так он же

... Я гражданин Украины

от куда они

Родственники живущие в Украине подарили. Они это, в случае необходимости, могут подтвердить.

Родственники живущие в Украине подарили. Они это, в случае необходимости, могут подтвердить.

слова не чего не стоят .вам даже деньги перевести на этот счет может только не резидент

из за этого я пользуюсь там счетом записаным на родственика

вам даже деньги перевести на этот счет может только не резидент

нестыковочка! перед тем отпуском, когда открыл счет в Привате, купил по просьбе знакомого смартвотч и, когда ему выплатили зраплату, именно туда он перевел мне и деньги за них (евро 200 по курсу). Знакомый живет и работает там -- т.е. классический резидент Украины во всем возможных аспектах. Да и я сам не резидент, но деньги туда через банкомат переводил

[add] таким образом, если и есть какие-то ограничения по счету нерезидента в укробанках, то они никак не связаны с местом проживания -- ни владельца, ни того, кто ему переводит деньги, а скорее (как и в здешних банках) в сумме поступлений на счет, если она превышает какие-то внутренние нормы

из за этого я пользуюсь там счетом записаным на родственика

А родственнику не приходится отчитываться за поступления которые по факту принадлежат не ему, а вам?

нестыковочка! перед тем отпуском, когда открыл счет в Привате, купил по просьбе знакомого смартвотч и, когда ему выплатили зраплату, именно туда он перевел мне и деньги за них (евро 200 по курсу). Знакомый живет и работает там -- т.е. классический резидент Украины во всем возможных аспектах. Да и я сам не резидент, но деньги туда через банкомат переводил

все стыкуется без проблем , вы открыли счет как резидент . открыв счет по внутренему паспорту и украинской прописке

А родственнику не приходится отчитываться за поступления которые по факту принадлежат не ему, а вам?

да некого особо внутри украины не интересу , если разговор идет не о десятках тысяч евро

без таможенной дефлорации не получится .

Хотелось бы видеть как это делают мужчине. Хотя если украинские таможенники настолько суровые...

за описки целятся не хорошо

наличку без таможенной декларации

Так вроде как до 10000$ можно ввозить легально без декларации. Чёт я не понял этот момент...

все стыкуется без проблем , вы открыли счет как резидент . открыв счет по внутренему паспорту и украинской прописке

Я и консультанту по телефону и тетке в филиале простым языком объяснил, что живу и работаю в Германии и показал им оба паспорта -- внутренний паспорт без прописки, последний штамп на соотв. странице извещает о выписке + стоит штамп о выезде на ПМЖ в Германию. Опять же счет привязан к немецкому номеру телефона, без которого к нему не залогиниться. Т.е. если разница между резидентом и не резидентом все же существует, то ребята пошли на должностное преступление. Почему? им понравилась моя небритая рожа?

Я не ввожу деньги в Украину, они уже там находятся и находились изначально.

Вы оформили выезд на ПМЖ в Украине. Вы можете как любой иностранец открыть счет в Украине , но он регулируется иначе, чем счет лица, проживающего в Украине.

В Украине недавно изменили порядок финмониторинга. Обязательны для контроля суммы от 400 тыс. гривен, но и не исключены меньшие. Банк обязан потребовать декларацию происхождения денег, если вы заявите, что деньги привезены из Германии - таможенную. Но суммы до 10 тыс. евро можно ввозить по зеленому коридору не декларируя, однако для банка это не подойдет. Надо подтвердить легальность происхождения денег.