Открыть счёт в Украине
У кого есть опыт открытия счёта в украинском банке?
Например Приватбанк или Альфабанк.
Я гражданин Украины постоянно проживающий в Германии.
Интересуют нюансы: могу ли я открыть счёт? Какие документы нужны? Какой лучше гривневый или валютный? Какую сумму можно вносить наличными не опасаясь возможных блокировок на предмет происхождения денег?
Допустим если я внесу 7-8 тысяч евро? Деньги собираюсь тратить, оплачивая покупки картой.
Просто есть определённая сумма наличных подаренная родственниками в Украине из сображений безопасности не хотелось бы её хранить там под матрасом.
Какую сумму можно вносить наличными не опасаясь возможных блокировок на предмет происхождения денег?
если вы откроете счет на себя они вообще не примут наличку без таможенной декларации .
только смысла я вообще в этом не вижу . что немецкая карточка , что украинская большой разнице нет . раньше украинские баки платили хорошие проценты . а сейчас почти дырку с маком . а вот риски очень большие
Прошлым летом открыл счет в Привате. Сперва отзвонился, узнал, что нужен лишь внутр. паспорт, подошел в ближайшее отделение и за 20 минут все было оформлено. Выдали карточку (в отличие от немецких, она без имени, лишь номер), тут же попробовал положить через банкомат пару сотен грн и снять их обратно. Из важных моментов:
- при оформлении указал свой немецкий номер +49xxxxxxxxxxxx, чтобы со смарта логиниться и проводить операции со счетом прямо из Германии.
- нужен был реальный адрес (т.к. выехал на ПМЖ, честно предложил им свой немецкий, их он не устроил, в результате они вписали мой последний адрес прописки в Киеве)
- карта действительна только 5 лет, менять надо лично в любом отделении Привата, т.е. надо будет ехать домой.
Сразу же после регистрации еще недели 2 отпуска
активно пользовался этим счетом и картой: кэш, оплата покупок в гамазинах и жд билетов в онлайне. После возвращения в Германию несколько раз залогинился через их приложение (уж не помню, каждый раз или не каждый, но помимо пароля нужно еще вводить контрольное число, присылаемое в виде смс на здешний смарт), пока ни за что не платил, лишь проверял, не было ли каких-то сомнительных движений на счете.
Я оформлял ПМЖ только в 2015, проработав тут 16 лет. В результате, по новым правилам ПМЖ внутр. паспорт мне оставили, тиснув в него штамп о выписке на ПМЖ в Нимеччину. Но если вы выезжали раньше, то внутренний пас у вас должны были отобрать и тогда надо пробовать открыть счет с заграном (в конце концов, им нужно лишь подтверждение личности и написание имени), но подобного опыта у меня нет.
Родственники живущие в Украине подарили. Они это, в случае необходимости, могут подтвердить.
слова не чего не стоят .вам даже деньги перевести на этот счет может только не резидент
из за этого я пользуюсь там счетом записаным на родственика
вам даже деньги перевести на этот счет может только не резидент
нестыковочка! перед тем отпуском, когда открыл счет в Привате, купил по просьбе знакомого смартвотч и, когда ему выплатили зраплату, именно туда он перевел мне и деньги за них (евро 200 по курсу). Знакомый живет и работает там -- т.е. классический резидент Украины во всем возможных аспектах. Да и я сам не резидент, но деньги туда через банкомат переводил
[add] таким образом, если и есть какие-то ограничения по счету нерезидента в укробанках, то они никак не связаны с местом проживания -- ни владельца, ни того, кто ему переводит деньги, а скорее (как и в здешних банках) в сумме поступлений на счет, если она превышает какие-то внутренние нормы
нестыковочка! перед тем отпуском, когда открыл счет в Привате, купил по просьбе знакомого смартвотч и, когда ему выплатили зраплату, именно туда он перевел мне и деньги за них (евро 200 по курсу). Знакомый живет и работает там -- т.е. классический резидент Украины во всем возможных аспектах. Да и я сам не резидент, но деньги туда через банкомат переводил
все стыкуется без проблем , вы открыли счет как резидент . открыв счет по внутренему паспорту и украинской прописке
не хорошо 
все стыкуется без проблем , вы открыли счет как резидент . открыв счет по внутренему паспорту и украинской прописке
Я и консультанту по телефону и тетке в филиале простым языком объяснил, что живу и работаю в Германии и показал им оба паспорта -- внутренний паспорт без прописки, последний штамп на соотв. странице извещает о выписке + стоит штамп о выезде на ПМЖ в Германию. Опять же счет привязан к немецкому номеру телефона, без которого к нему не залогиниться. Т.е. если разница между резидентом и не резидентом все же существует, то ребята пошли на должностное преступление. Почему? им понравилась моя небритая рожа?
Я не ввожу деньги в Украину, они уже там находятся и находились изначально.
Вы оформили выезд на ПМЖ в Украине. Вы можете как любой иностранец открыть счет в Украине , но он регулируется иначе, чем счет лица, проживающего в Украине.
В Украине недавно изменили порядок финмониторинга. Обязательны для контроля суммы от 400 тыс. гривен, но и не исключены меньшие. Банк обязан потребовать декларацию происхождения денег, если вы заявите, что деньги привезены из Германии - таможенную. Но суммы до 10 тыс. евро можно ввозить по зеленому коридору не декларируя, однако для банка это не подойдет. Надо подтвердить легальность происхождения денег.
Чтобьі заказать карту в Приватбанке - внутренний паспорт и ИНН (номер в налоговой).
У меня, например, в привате, гривневая кредитка голд, интернеткартьі (в евро и грн.) и карта в евро. На карту голд наносят имя владельца и даже фото по желанию, но нужно около 7-10 дней ждать ее изготовление и лично получить в банке. Если просто голд карта, без имени, то ее можно получить зайдя в отделение сразу. Через андроид приложение Приват24 или сайт можно управлять счетами, разньіе оплатьі не только в Украине. К еврокарте можно привязать Google-Pay, что позволяет здесь оплачивать смартфоном в мкдональдс, медиамаркт и др. супермарктах. Банк не снимает оплату за каждую трансакцию, если вьі положив вначале на карту евро, сделаете картой первую оплату покупки на любую сумму. Пользовался приватбанком, также когда имел в Польше вид на жительство. Банку, я думаю, если вьі гражданин Украиньі, все равно где вьі живете. В 2019 году продлевал картьі, достаточно бьіло паспорта и ИНН, о работе никто не спрашивал.
О картах можно на сайте привата прочитать. Набрать в поиске "ПриватБанк карти".
если вы заявите, что деньги привезены из Германии - таможенную
А если я заявлю что деньги мне подарила бабушка живущая в Украине? Денежные подарки нерезидентам пока ещё не запрещены в Украине? Если нет, то как я в таком случае могу доказать происхождение денег?
У меня, например, в привате, гривневая кредитка голд, интернеткартьі (в евро и грн.) и карта в евро. На карту голд наносят имя владельца и даже фото по желанию, но нужно около 7-10 дней ждать ее изготовление и лично получить в банке.
И читал про эти карты на сайте Привата, но с налёта так и не разобрался с их комиссиями и поборам. Что там у них платно, что бесплатно... Не хотелось бы за каждое действие отстёгивать банку проценты.
В идеале мне нужна карта для совершения по ней покупок как в Украине так и за её пределами ну и что бы я мог пополнять счёт при необходимости или кто-то мог это делать за меня. Например мой родственник.
А зачем оформлять вьіезд на ПМЖ и ставить штамп во внутренний паспорт?
Это было желание ТС. Он остается гражданином Украины, но в экономических отношениях с Украиной теперь принимает участие как иностранный субъект. Таково украинское законодательство.
А если я заявлю что деньги мне подарила бабушка живущая в Украине? Денежные подарки нерезидентам пока ещё не запрещены в Украине?
А налог с подарка заплатили? Дорогостоящие подарки - это доход. Бабушка вторая линия, уж тогда по первой кого то вписывайте в дело. Но тогда документ о происхождении от бабушки предъявите. Вы иностранный экономический субъект для Украины, а потому подпадаете под регулирование иначе чем жители Украины. Есть от НБУ такой Порядок противодействия отмыванию денег и финансового мониторинга. Его обновили в этрм году, внеся много чего из норм ЕС. Вот сообразно ему банк с вами и будет работать.
Пользовался приватбанком, когда имел в Польше вид на жительство. Банку, я думаю, если вьі гражданин Украиньі, все равно где вьі живете. В 2019 году продлевал картьі, достаточно бьіло паспорта и ИНН, о работе никто не спрашивал.
На дворе 2020 год. НБУ вновь поменял инструкции. Раз успели еще по старой в 2019 пройти верификацию - вам же лучше. До следующей замены карт живите без головной боли.
Для украинского банка ваше ВНЖ в Польше или Германии без разницы. Важна лишь информация по ЕДР, когда оформил выезд на ПМЖ из Украины, то попадаешь в разряд иностранных субъектов.
Вы иностранный экономический субъект для Украины, а потому подпадаете под регулирование иначе чем жители Украины. Есть от НБУ такой Порядок противодействия отмыванию денег и финансового мониторинга.
А если я допустим получу внутренний паспорт, что в таком случае изменится?
Нужно обязательно оформлять "выезд на ПМЖ" (NE?) в украине или консульстве?
Обязательно нет, но если гражданин Украины не желает более иметь «долгов» в Украине и с прицелом на отказ от ее гражданства в будущем в этом есть смысл. Военнобязанные сразу снимаются с воинского учета и уже не подлежат ни призыву ни мобилизации. Налоговая сразу переводит в статус нерезидента и т.д.
Оформить можно в миграционной службе еще в Украине или через консульство в стране проживания.
Можно даже оформить и никуда не выезжать из Украины, но тогда и вопросы будут другие.
А если я допустим получу внутренний паспорт, что в таком случае изменится?
Для этого вам надо будет пройти обратную процедуру возвращения в Украину, встать на воинский учет, зарегистрироваться по месту жительства и т.д. Потом станете резидентом Украины со всеми вытекающими правовыми последствиями. В Украине много живет людей без официальных доходов, но со сбережениями. Но все их банковские операции - это операции резидентов, которые имеют несколько иное регулирование, у них разумная необходимость иметь счет в стране проживания. А зачем нерезиденту счет в украинском банке еще надо выяснить, потом мониторинг операций и поступлений нужен, что бы не занимался отмыванием или еще какими сомнительными операциями. Украина таким образом пытается внедрить в национальное правовое поле директивы ЕС в контексте подписанной ранее ассоциации. Были даже идеи присоединиться к обмену информацией по открытым счетам со страной резиденции владельца, но пока в этом плане без подвижек.
Для этого вам надо будет пройти обратную процедуру возвращения в Украину, встать на воинский учет, зарегистрироваться по месту жительства и т.д. Потом станете резидентом Украины со всеми вытекающими правовыми последствиями.
Ну зарегистрируюсь я допустим у родственников, а потом после получения паспорта выпишусь. У меня паспорт же не отберут после этого? Воинский учёт? В 36 лет это актуально? (я в Украине ранее не служил)
Какие ещё правовые последствия меня могут ожидать если я постоянно живу в Германии и помимо украинского имею так же и немецкое гражданство?
Я даже слышал что сейчас уже не отбирают внутренние паспорта у отбывающих на ПМЖ в другие страны, в тему не вникал поэтому насколько это правда не знаю.
Ну зарегистрируюсь я допустим у родственников, а потом после получения паспорта выпишусь.
При этом аннулируют в ДМСУ выезд на ПМЖ за кордон.
Воинский учёт? В 36 лет это актуально?
А в курсе, что Украина типа воюющее государство, подверглась внешнему вооруженному вторжению. Что такое особый период и каковы его последствия могут быть для военнобязанных. Так что лично для вас очень может случиться нежданность.
помимо украинского имею так же и немецкое гражданство?
От граждан Украины при выдаче немецкого гражданства обычно требуют выход из украинского. Но я ваш случай не знаю.
Я даже слышал что сейчас уже не отбирают внутренние паспорта у отбывающих на ПМЖ в другие страны
Да он остается, но смысла в этом немного. Там все равно стоит штамп о ПМЖ за границей. Он ничего не добавляет владельцу. Ну и потом его все равно при возвращении надо менять на биометрическую ИК по новым правилам.
Вовсе не понятно зачем вам счет именно в украинском банке. Откройте, например, в Польше или Болгарии (это единое таможенное пространство ЕС), внесите деньги наличностью, задекларируете как сбережения из доходов в Германии. У вас же там сумма порядка 8 тыс. всего.
нужен был реальный адрес (т.к. выехал на ПМЖ, честно предложил им свой немецкий, их он не устроил, в результате они вписали мой последний адрес прописки в Киеве)
Вы были по нему зарегистрированы? Была ли у Вас на момент открытия счета регистрация на Украине?
Вы были по нему зарегистрированы? Была ли у Вас на момент открытия счета регистрация на Украине?
На момент открытия никакой прописки в Украине не было, во внутр. паспорте (как собственно и в ЗП; я его с собой таки взял, но тетка в филиале его даже не открывала) стоял штамп о выписке на ПМЖ в Германию. Она попросила назвать ей хоть какой-то адрес в Киеве: я назвал последний, по которому был прописан, предупредив, что 3 года назад был оттуда выписан, но ее это не смутило.
я назвал последний, по которому был прописан, предупредив, что 3 года назад был оттуда выписан, но ее это не смутило.
Все правильно. ЦПК гласит, что по умолчанию для лица БМЖ в Украине указывается последний зарегистрированный адрес проживания в Украине. Все претензии будут идти на этот адрес, этого достаточно для суда. Потому банку этот адрес для претензионно-исковой работы вполне подходит. А вот в профиле клиента банк укажет, что владелець счета нерезедент и будет применять к нему соответстующие положения закона.
что владелець счета нерезедент и будет применять к нему соответстующие положения закона.
Вряд ли институт регистрации имеет такую прямую корреляцию с институтом резидентства. На Украине резидентство определяется все же не исключительно по наличию регистрации на территории страны.
Все правильно. ЦПК гласит, что по умолчанию для лица БМЖ в Украине указывается последний зарегистрированный адрес проживания в Украине.
Taк все же... Еcли, как вы предполагаете, мне таки открыли счет, как нерезиденту (БМЖ = без места жительства?), то по уверениям zema на этот счет нельзя переводить деньги без таможенной декларации, от резидентов/нерезидентов и тд, что однозначно не соответствует действительности (находясь дома я клал какие-то мелочи через банкомат и получал перевод от знакомого, резидента Украины со счетом во все том же Привате). Что-то тут не сходится. Zema уже высказался, предположив, что мой счет в Привате был открыт как резиденту... Не могли бы и вы уточнить, чем именно по вашим данным отличаются счета для резидента и нерезидента.
Уважаемые,
Вижу многие в теме с карточками резидента Украины.
Вот скинули вам как автор пишет 10к на карточку.
Разве траты в Германии с этой карточки не вызовут вопросы?
Ведь это тоже может быть потенциальный доход.
Спасибо за ответ, может кто знает прецеденты.
На Украине резидентство определяется все же не исключительно по наличию регистрации на территории страны.
Так у вас же не просто нет прописки в Украине, а оформлен именно выезд на ПМЖ за рубеж. Или все же не оформлен? Соответственно, информация есть в ЕДР, налоговая на этом основании вас перевела в статус нерезидентов. При открытии любого счета в любом банке Украины автоматически информация о новом счете и его влвдельцы отправляется в налоговую через систему "реестр открытых и закрытых счетов".
Еcли, как вы предполагаете, мне таки открыли счет, как нерезиденту (БМЖ = без места жительства?), то по уверениям zema на этот счет нельзя переводить деньги без таможенной декларации, от резидентов/нерезидентов и тд
У вас оформлен выезд на ПМЖ из Украины, штамп в паспорте стоит?
Счет нерезидента - это обычный счет, который просто иначе контролируется налоговой и мониторится банком. Безналично на него могут поступать любые суммы и от любых лиц. Просто если сумма большая, а контрагент или банк контрагента по системе ФАТВ мониторится, могут попросить подтвердить зачисление денег и пояснения о сути операции, документы за что эти деньги. Незначительные и разовые поступления банк скорее всего не будут интересовать. Но частые однотипные операции или с одним контрагентом так же могут потребовать подтверждения
по сути этих операций.
Если это оплата через терминалы за покупки то вопросов быть не должно. Так же и с разовыми внесениями мелких сумм наличности на счет. А вот зачисление на такой счет значительной наличности потребует декларирования происхождения. Так же будут вопросы у банка при желании снятия значительных сумм, после их зачисления через переводы от третьих лиц.
У вас оформлен выезд на ПМЖ из Украины, штамп в паспорте стоит?
Да, конечно. Я уже в теме об этом писал -- раз, два, три и (поскольку некоторым все еще было непонятно) четыре
Счет нерезидента - это обычный счет, который просто иначе контролируется налоговой и мониторится банком. Безналично на него могут поступать любые суммы и от любых лиц. Просто если сумма большая, а контрагент или банк контрагента по системе ФАТВ мониторится, могут попросить подтвердить зачисление денег и пояснения о сути операции, документы за что эти деньги. Незначительные и разовые поступления банк скорее всего не будут интересовать. Но частые однотипные операции или с одним контрагентом так же могут потребовать подтверждения по сути этих операций.
Если это оплата через терминалы за покупки то вопросов быть не должно. Так же и с разовыми внесениями мелких сумм наличности на счет. А вот зачисление на такой счет значительной наличности потребует декларирования происхождения. Так же будут вопросы у банка при желании снятия значительных сумм, после их зачисления через переводы от третьих лиц.
Спасибо, это по крайней мере выглядит логичным. Т.к. скажем, в версию земы о том, что резиденты Украины не могут делать переводы на счета ее нерезидентов, мне изначально как-то не верилось.
Я уже в теме об этом писал -- раз, два, три и (поскольку некоторым все еще было непонятно) четыре
И я это читал и принял к сведению, отвечая изначально. Но ваши вопросы породили сомнения, ибо
Еcли, как вы предполагаете, мне таки открыли счет, как нерезиденту
Вы, возможно, не совсем понимаете все правовые последствия вашего штампа о ПМЖ в паспорте.
Оформляя выезд на ПМЖ вы должны были согласно НК подать налоговую декларацию, получить в налоговой справку об отсутствии налоговой задолжености. С этими действиями налоговая перевела вас по ИНН в статус нерезидентов. Банк, открывая вам счет, автоматически сообщил о нем в налоговую, сработает связка по ИНН.
Теперь вы, как нерезидент, можете ввозить временно в Украину предметы без уплаты пошлин.
резиденты Украины не могут делать переводы на счета ее нерезидентов, мне изначально как-то не верилось.
Ну это уже национальная традиция, своими понятиями подменять НПА. Все банковские процедуры регулируются Постановлениями НБУ, но кто ж их читает.
Оформляя выезд на ПМЖ вы должны были согласно НК подать налоговую декларацию, получить в налоговой справку об отсутствии налоговой задолжености. С этими действиями налоговая перевела вас по ИНН в статус нерезидентов.
Я оформлял все через консулат в Берлине, при этом предшедствующие подаче 6-7 лет числился безработным и не имел там никаких других доходов. Поэтому справки об отсутствии долгов лично я не подавал, всего лишь подписанную по месту последней работы справку об отсутствии ко мне претензий.
Банк, открывая вам счет, автоматически сообщил о нем в налоговую, сработает связка по ИНН. Теперь вы, как нерезидент, можете ввозить временно в Украину предметы без уплаты пошлин.
Спасибо, интересная информация. Хотя я все равно туда ничего кроме личных вещей (самые дорогие -- лэптоп и смартфон) и мелких подарков друзьям (общей стоимостью в 2-3 сотни евро, но они вряд ли попадают в разряд временно ввезенных) ввозить не планировал.
Я оформлял все через консулат в Берлине, при этом предшедствующие подаче 6-7 лет числился безработным и не имел там никаких других доходов
Тогда понятно. Но и в этом случае консульство отсылает запросы во все связанные органы в Украине, а после получения всех ответов оформляет ПМЖ. Просто эти действия выполнялись без вашего участия.