Вот наткнулась на новость сегодня - https://www.vestifinance.ru/articles/110798 и https://finance.rambler.ru/money/41333630-chto-delat-esli-...

Проснулась, а с утра прекрасные новости — банки требуют обоснования переводов на тысячу рублей и угрожают заблокировать карты, если не скинуть им подтверждающие документы — причем документы эти, если верить «Известиям» могут включать в себя письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты и так далее. Об этом сообщает Рамблер. Далее: https://finance.rambler.ru/money/41333630/?utm_content=rfi...

Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на небольшие суммы — в пределах 1 тыс. рублей. Если граждане отказываются предоставить кредитной организации документы, объясняющие эти трансакции, их карту или счет могут заблокировать. С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка, рассказали «Известиям» пострадавшие. По словам экспертов, таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов. Впрочем, в Центробанке «Известиям» пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору. https://iz.ru/816701/anastasiia-alekseevskikh/vyidet-bloko...

Никто не встречался с такой проблемой? Я как раз хотела родителям к Новому году денег кинуть. С какой суммы примерно начинает придиаться банк/росфинмониторинг? Какие обоснования вообще могут быть у подарка на НГ? Для переводов в каком-нибудь Western Union проблема тоже существует?

вам опасаться точно не стоит

если что родители всегда могут подтвердить родственную связь и обосновать эти деньги подарком к НГ

пытаются схватить за жабры самозанятых, и тех кто не платит налоги

Спасибо. Просто не хочется, чтобы родители потом с бумажками еще бегали, у них и так проблем хватает, в часности со здоровьем.

ЦБ уже высказался о незаконности таких требований.

Возможно, какие-то небольшие банки решили перестраховаться. Сбербанк вроде в такой фигне не замечен.

С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка, рассказали «Известиям» пострадавшие.

вверху и сбербанк напiсан

через Transfergo можете полностью без комиссии перевести, да еще и деньги им прямо на счет банковский поступят, на тот же. И никуда вообще бегать не надо :)