Закрыть рублёвый счёт, привезти евро в Германию
Я гражданин РФ, налоговый резидент РФ, 12 лет подряд имею счёт в Commerzbank. Планирую закрыть свои рублёвые счета, обменять наличные на евро (30 000 евро), провезти наличные евро с декларацией через таможню и положить на свой счёт в Commerzbank.
1) Как доказать легальность происхождения наличных денег? Удовлетворится ли Commerzbank приходно-кассовыми ордерами о снятии с рублёвых счетов и справками об обмене рублей на евро? Нужно ли на ордерах и счетах ставить апостиль?
2) Commerzbank сообщит в ФНС РФ о том, что у меня на счету стало +30 000 евро. Как доказывать в ФНС РФ, что это не доход, а перекладывание денег со счёта на счёт?
Можно поговорить с вашим бератором комерцбанка, обычно при переводе с одного своего счета на свой другой счет вопросов не возникает.
Если деньги срочно не нужны и вы бываете в России, то можно частями привозить, храня деньги на счету в валюте или в ячейке сбербанка.
1) Как доказать легальность происхождения наличных денег? Удовлетворится ли Commerzbank приходно-кассовыми ордерами о снятии с рублёвых счетов и справками об обмене рублей на евро?
А как при переводе доказывать легальность денег?
вы думаете, для этих целей копии ордетов о снятии наличных с банковского счет в РФ будут лучшим доказательством, чем приход из банка в банк?
вообще-то внесение на счет налички всегла более подозрительно с точки зрения отмывки денег, чем приход из другого банка.
Как, сидя в России, доказать что-либо Коммерцбанку?
ну так приедете же когда-нибудь.
Кроме того, чего вы вообще ломаете себе голову? Вы выручку от продажи наркотиков в русский банк относили? Или то, что от сутенеров за торговлю людьми получали?
Если так, тогда, конечно, проблемы. Может у вас все-таки был более чистый источник рублей?
Если деньги срочно не нужны и вы бываете в России, то можно частями привозить, храня деньги на счету в валюте
Если деньги срочно не нужны, можно положить их на Евро счет в России и карточкой расплачиваться в Германии. Либо снимать евро без % в немецком банкомате, счет в Юникредитбанке позволяет это.
1) Как доказать легальность происхождения наличных денег? Удовлетворится ли Commerzbank приходно-кассовыми ордерами о снятии с рублёвых счетов и справками об обмене рублей на евро? Нужно ли на ордерах и счетах ставить апостиль?
2) Commerzbank сообщит в ФНС РФ о том, что у меня на счету стало +30 000 евро. Как доказывать в ФНС РФ, что это не доход, а перекладывание денег со счёта на счёт?
1) Посудите сами, если вам скажут, смотрите - я обменял рубли на евро, теперь это доказывает что деньги были получены законным путем! что вы скажите в ответ?
И все равно, перевели ли вы их из банка в банк, или сняли и привезли в чемодане.
доказательством для банка могут быть, например, справки из налоговой в России о ваших доходах за какие-то там годы, копии рабочих договоров с указанием зарплаты, и т.п.
2) У каждого банка свой мониторинг, свои алгоритмы и сложно сказать, на что среагирует коммерцбанк. 30 тыс. сумма немаленькая, вопросы возникают и на меньшие. А поскольку сейчас Россия уже как бы член всяких разных организациях по налогам, отмыванию и т.п., а у вас я так понимаю, нет никаких ВНЖ? или есть? Если есть и вы их убедите, что все хорошо, скорее всего эти и кончится. Если не убедите или нет ВНЖ, тут можно ожидать всего чего хочешь.
При переводе денег со своего счёта в Российском банке на счёт свой или другого лица Ваш банк сам Вам "мозг вынесет" если усомнится в легальности источника происхождения денег на тамошнем счёте. Например, если Вам зарплата регулярно поступала или оплата за оказанные услуги, то у Вашего тамошнего банка сомнений не возникнет. Дело в том, что ответственность за подтверждение того, что деньги "чистые" в случае перевода со счёта банка, находящегося в РФ на счёт банка в Германии, несёт банк, отправляющий перевод. Мне переводили 100000 евро из России. При поступлении крупной суммы (нижний порог не знаю) Вам придёт извещение от здешнего банка о том, что Вы должны связаться с бундесбанком и дать пояснения.
Пардон, это для юридических лиц
https://www.klerk.ru/buh/articles/470672/