Международный обмен информацией по финансовым счетам (MCAA CRS). Обмен с Германи
Скажем я не резидент,но у меня куча не закрытых нулевых счетов в банках,то есть без баланса,меня как это коснется? Как остальных?
Если банки при проверке выяснят , что вы резидент Германии, то сюда и сообщат, что имеются такие-то счета по состоянию на 31.12.2018 с нулевым ( или сколько у вас там денег) балансом. Ну и больше вам ничего не будет.
Схема выше в виде инфографика
С определенного года коснется тех, кто соотв. критериям как милионники и выше так и обычные и в том числе и нулевые ,наскколн я понял
Как написал выше панцеркраут как в пункте 4.4 описано по его ссылке.
Текст я вытащил из нее сюда
https://foren.germany.ru/showmessage.pl?Number=33966972&Bo...
http://gidprava.ru/mnp/2017/12/24/automatic-exchange/
Прикреплённые файлыV
Прикреплённые файлыR
Прикреплённые файлы
Как написал выше панцеркраут как в пункте 4.4 описано по его ссылке.
Как описано по его ссылке, банк при наличии признаков возможного другого резидентства проводит проверку. Вот только мои счета что в Германии, что в России не имеют таких признаков.
Они открыты по местному паспорту, с местной пропиской, к ним не привязаны иностранные телефоны, на них не выданы доверенности заграницей, к ним не привязаны поручения о переводе денег заграницу. Куда не кинь, всюду клин.
Т
Прикреплённые файлыБ
Прикреплённые файлыВ
Прикреплённые файлыhttp://www.pravo.gov.ru/proxy/ips/?searchres=&bpas=cd00000...
Вот как интересно пишут немцы:))
Про место рождения и граждантсво
http://www.asset-protection-management.com/informationsaus...
Ab dem Jahr 2016 werden weltweit Banken zu Erfüllungsgehilfen Ihres Finanzamts, sie sammeln steuerrelevante Daten ein, übermitteln diese zentral an das örtliche Finanzamt, welches daraufhin wiederum den Austausch mit den infrage kommenden Finanzämtern an Ihrem Domizil, Geburtsort oder des Landes, dessen Staatsbürgerschaft Sie derzeit innehaben, einfädelt. Auf der Berlin Tax Conference im Herbst 2014 haben 91 Länder einem automatischen Informationsaustausch von Kontodaten zugestimmt, in der Zwischenzeit sind es über 100 Länder weltweit. Der wirtschaftlich Berechtigte (Final Beneficial Owner) sowie dessen Kontonummern, Kontostände, Geburtsdatum, Anschrift und vieles mehr werden künftig automatisiert ausgetauscht. Damit erfüllen sich die Finanzbeamten vielerorts einen Traum. Künftig soll durch den Informationsaustausch mehr Steuerehrlichkeit
gefördert werden....
Der Common Reporting Standard (CRS) ist eine internationale Übereinkunft zur jährlichen, automatischen Übermittlung Ihrer Kontodaten durch Ihr Kreditinstitut an das zuständige Finanzamt. Doch woher weiß die Bank, welches Finanzamt zuständig ist? Das ergibt sich im Zweifelsfall aus Ihrer Nationalität, Wohnsitz aber unter Umständen auch aus Ihrer Telefonnummer oder E-Mail Adresse, bei Unklarheiten werden die Daten einfach an alle in Betracht kommenden Länder übermittelt. Diese Form der Transparenz haben sich die Finanzminister aller teilnehmenden Länder schon lange erhofft.
Вообщем мое предложение о сливе по признаку russische Föderation вполне может стать реальностью;)) у некоторых банков ротозеев
Хотя вот что пишут на сайте одного нем банка
https://www.sutorbank.de/home/servicebereich/service/fatca...
Diese richtet sich nach den nationalen Bestimmungen zur unbeschränkten Steuerpflicht des jeweiligen Staates und etwaigen Doppelbesteuerungsabkommen. Die Staatsbürgerschaft allein bestimmt nicht zugleich die steuerliche Ansässigkeit. Dies gilt nur in Ausnahmefällen (wie für die USA). Anknüpfungspunkte der steuerlichen Ansässigkeit sind vielmehr ortsgebundene persönliche Merkmale. Dies kann der Wohnsitz, ein ständiger Aufenthalt oder – bei Unternehmen – der Ort der Geschäftsleitung im jeweiligen Staat sein.
Einkünfte aus anderen Staaten, die dort einer Besteuerung an der Quelle unterliegen können (etwa Miet- und Pachteinnahmen, Einnahmen aus Kapitalvermögen), führen für sich allein genommen noch nicht automatisch zu einer steuerlichen Ansässigkeit im Ausland. Ein Indiz für eine steuerliche Ansässigkeit in einem anderen Staat ist, dass Sie eine persönliche TIN (Tax Identification Number) aus diesem Staat erhalten haben.
Es besteht auch die Möglichkeit, in verschiedenen Staaten gleichzeitig steuerlich ansässig zu sein. Für Fragen zur steuerlichen Ansässigkeit sollten Bankkunden fachkundige Beratung (Steuerberater, auf Steuerrecht spezialisierter Rechtsanwalt) in Anspruch nehmen oder eine Klärung mit den zuständigen lokalen Steuerbehörden herbeiführen.
Tritt bei der Prüfung eines Bestandskunden ein Indiz für eine steuerliche Ansässigkeit in einem am CRS teilnehmenden Staat zutage, hat das Finanzinstitut den Kunden darauf anzusprechen. Dieser hat das Indiz durch eine aktuelle Selbstauskunft zu belegen oder zu widerlegen.
Они открыты по местному паспорту, с местной пропиской, к ним не привязаны иностранные телефоны, на них не выданы доверенности заграницей, к ним не привязаны поручения о переводе денег заграницу.
а если еще при переезде в Германию были сменены Имя и Фамилия...
но на всякий случай лучше закрыть все счета и спать спокойно,а то кто знает,что будет завтра.останешься безработным.попадешь в джобцентр,они сделают проверку,узнают о счетах и будут недовольны, без пособия останешься:))))))
"они сделают проверку,узнают о счетах и будут недовольны, без пособия останешься:)))))"
Это несколько иная песенка.
В случае с моей темой, инициированной спорами в др форуме на германке;)),программы снимают данные;)
а если еще при переезде в Германию были сменены Имя и Фамилия...
Имя и фамилия, место рождения, даже гражданство. Всего этого нет в списке признаков другой резидентуры. А есть вот что я перечислил.
"они сделают проверку,узнают о счетах и будут недовольны, без пособия останешься:)))))"
ну насколько я знаю,все кто сидел по приезду на пособии,имел счета в России и никто естественно о них не говорил,проблем раньше не было,сейчас видимо ситуация изменилась. Возникает вопрос,вот к примеру до 2017 года ,ну со вступлением нового закона о поздних переселенцев,от 2013 года,за период 2014-2017 приехало несколько тысяч человек,все были на социале,имели счета в Российских банках,естественно об этом многие умалчивали,проблем не было,сейчас работают,не зависимы от социала.
Так дела то наверное в Джобцентре остались.могут всех проверить и всех наказать?:) Или если ушёл с социала,то уже проблем нет?:)