Налоги GmbH в общих чертах
Им не жаловаться надо на Россию, а радоваться, что зарабатывать дают там )))
В принципе всем, кто отписался здесь по делу большое спасибо. Если ещё нужна будет информация - создам новую ветку или спрошу в личку.
На сколько в каких законах я разобрался обсуждать нужным не считаю.
Всем тчусс
;)
зачем обобщать. Мой кузен в питере уже лет 15 сдает помещение 350 кв.м. на петроградке за 8,500 долларов. То есть получает 500 с гаком тыщ рублей ежемесячно. Тоже 6 % и его сбер не гонит.
Мухлюете вы что то. В германии банки тоже таким счета закрывают.
Я думаю потому, что питер, сумма меньше 600 и св-во на право собственности на готове.
А вот по договору железку создать (спроектировать, испытания провести и пр. ) наукоемкую за 2млн и 1 год он по их мнению не может.
И договора, фотографии оборудования, и все что можно было попросить они попросили но это их не удовлетворило.
Да и бог с ними ))
Бред какой то.
Реально так. Предоставили договор на разработку, календарный план, протокол согласования цены, фото оборудования на котором все это делалось, его среднерыночную цену, профили фрилансеров, с которыми работал (бывший союз). Предоставили копии платёжных поручений, что налоги с этого заплатили.
И все равно я не знаю как отвечать на вопрос: «Зачем предприниматель снял и потратил свои деньги.»
Это довольно грустно на самом деле.
слушайте, но как банк может такие вопросы задавать? Эти вопросы вообще никто не имеет право задавать, даже налоговая. Что за банк? Может у него ликвидности нет? За что вас лично так дрюкают?
За то, что ИП был с маленьким или вообще никаким оборотом или только открылось и потом вдруг пришло 2 ляма, которые срочно решили снять. Это и навлекло внимание.
Это Сбербанк. ИП 10 примерно лет. Были долги по налогам за последние пару лет.
Коды деятельности по ип совпадают с предметом договора.
Долги по налогам закрыли.
Предмет договора существует в натуре и внимание!!! Внесён в государственный реестр измерительных приборов.
И то, что до этого не велась деятельность а потом пришли деньги по договору и все погасилось внимание!!! Вместе с налогами какую в принципе может вызывать у адекватных людей озабоченность?
По поводу того, что требовал Сбербанк могу сюда закинуть их письма дней через 10.
Просто я в отпуске сейчас.
Вы в какой стране и чем в профессиональном смысле занимаетесь, если это не секрет конечно?
Я в Германии
Вот то, что деятельность не велась это и вызвало озабоченность - подпадает под определение "сливной" конторы.
Но деньги в итоге отдали, значит менеджер/безопасник перестарался.
Вопрос закрыт и это главное.
Почитайте закон:
Geldwäschegesetz Deutschland
в том числе там же:
Geschäfte mit Drittstaaten
Это тоже может интересно будет:
Für alle anderen verpflichteten Berufs- und Branchengruppen des Finanz- und Nichtfinanzbereichs bleibt es bei den bisherigen Regelungen. Demnach lösen Transaktionen von 15.000 Euro oder mehr, die eine Geldbewegung oder Vermögensverschiebung bezwecken oder bewirken, Sorgfaltspflichten aus; zuvorderst die Identifizierung, noch bevor eine Geschäftsbeziehung begründet ist.
Здесь такие движения не поощряются. Рыночная экономика здесь дольше работает, поэтому опыт у финансовых контроллеров выше.
Поскольку вы в Германии, а я в России.
Здесь нет законодательно закреплённых критериев сливная и не сливная контора.
Тем более ип конторой не является. Здесь даже нет критерия обналичка.
Если у них есть вопрос к источнику денег, так пусть источнику их и задают.
Таким образом, я считаю что они не имеют право примерять на себя функции судов, налоговой инспекции и правоохранительных органов при определиии состава преступления равно как и его наличия. Это банк.
Цель банка - проведёте платежей по поручению клиента и приём вкладов и выдача займов ну и по мелочи там.
Отдать они их понятно бы отдали. Не так так через суд.
На каком основании до сих пор действуют ограничения на онлайн банкинг и с связи с чем они по смс рекомендуют мне закрыть счёт?
А расторгнуть со своей стороны им религия не позволяет.
Для всех других профессиональных и отраслевых групп в финансовом и нефинансовом секторах прежние правила остаются. Таким образом, транзакции в размере 15 000 евро или более, которые имеют объект или эффект денежного движения или передачи активов, вызывают должную осмотрительность; Прежде всего, идентификация, даже до того, как деловые отношения оправданы.
Это Гугл транслейт. Если вы в курсе, поясните пож что имеется ввиду под идентификацией.
В России у меня есть соответствующий опыт.
Банк обязан по закону следить за отмыванием денег или лицензии лишат.
Идентификация - проверка контрагента на предмет насколько он благонадежен.