из серии так не бывает и как теперь?

Здрасти,из серии так не бывает:
бывший вернул часть денег,которые я ему уезжая дала на раскрутку фирмы под символический договор займа,
с печатью.
Прошло уже 100 лет,я забыла и простила. И вдруг нарисовался и всё вернул, буквально в коробочке.
Честь как говорится и хвала, но судя по сообщениям на форуме, мне нужно будет объяснять банку откуда они у меня.
Терзают смутные сомнениия, что копии договора займа,оригинал он для порядка забрал, банк не поверит.
И что делать?
Не ужели так и держать под подушкой?

какая сумма?

тратить

50

54к? тогда придётся обьясняться ну или вносить понемногу, по 10к с большими промежутками

откройте еще 1-2 конто (чтоб бесплатное было) в других банках - комдирект, ДКБ. Частями разложите, небольшими суммами, 5-8-10 тысяч.
Когда-нибудь переведете на основное конто - переводы самому себе так не контролируются.

Спасибо.
А как в дкб можно наличные на счёт положить?

А если 10,то не будут спрашивать?

никак

Прочитала тут,что в комдирект можно положить наличку.
А комдирект,постбанк и дкб никак между собой информацией не обмениваются?
Спасибо

Они же конкуренты между собой. И не доверяют друг другу.
К тому же никто не отменял Bankgeheimnis.

могут спросить, но не обазаны

А у меня на эту тему возник вопрос.
Даже если раскидать деньги по разным бвнкам, разве эти бвнки не обязанны сообщать о доходах в ФА?
Как мне в нашем банке сказали, Финанцамт в курсе доходов каждого.

Конечно. Все нормальные люди сами сообщают финанцамту о своих доходах.

только это не доходы а сбережения, а о них финанцамт знать не обязан.
разве что есть подозрение на доход

А зачем тогда они для каждой конты Antrag für Freibetrag делают?
У нас ничего особого нет, только "нормальная" конта и Tagesgeldkonto.
И помоему на Tagesgeldkonto нужно было такой Antrag делать.
Как мне объяснили, там проценты набегают и поэтому лучше сделать такой Antrag.
Так же обстоят дела со сберкнижкой и некоторыми другими накопительными возможностями.
Возможно банк не сообщает всю сумму, а только сумму налога на полученые проценты,
но зная сумму полученную от процентов, несложно догадаться сколько денег на конте лежит.

это только на доход по процентам.

нереально, если не знать процентную ставку, тем более, что часто вообще никакие проценты не капают.

вполне возможно.
тогда нужно будет ТС деньги на безпроцентное хранение ложить.
А что если, АА или JC затребуют указать свои доходы?
и в этом случае получатель пособия обязан сообщить всё.
Есть ли гарантия, что в этом случае АА или JC на прямую не запросят информацию у банков или у ФА?

а в этом случае БАФИН сообщит в каких банках есть счета у клиента, ну и в ДЦ будет достаточно сверить о каких клиент "забыл" сообщить

финансамт не поверит в "бессребренность" ТС - занять 50 штук без процентов? Не бывает! Значит, занимала под проценты! Будь добра - отчитайся, сколько денег "наварила" на процентах и отдай с них налог государству (как с дохода).

ну проценты с процентов это не беда, а если у тс доход слабенький, то вообще пустяки.

положить на депозит(а лучше несколько),
никуда не сообщать, ведь это не доход.
Если будете на социале и попросят написать все счета и суммы,
пишите номер конта,
но сумму символическую(500евро например), они не могут проверить сумму, эта инфа секретная

Это банк вам услугу оказывает, что бы не платить налог в размере фрайбетрага.
Если бы вы его не делали, то с полученных процентов с вас высчитывали бы налог.

Она не занимала, она одалживала. Это бывший муж у нее занимал.

Говорить правду легко и приятно. (с)
Положите наличные на свой счет, в банке (если спросят) покажете старый договор займа (можно копию). Если заинтересуется ФА, тоже отошлете им копию договора займа, а в сопроводительном письме напишите, что получили старый долг от бывшего мужа.

а где вы взяли про 10 000 ? можно ссылку ?
Потому что я знаю за 15 000 евро, а про 10 000 евро ничего нет.
Так-же это ограничение дневное на пополние наличкой. Если человек на след день столько же скинет это никого не заинтересует.
10 000 евро(12 500 евро для евросоюза) действует для тех, кто получает перевод/переводи заграницу и клиент должен сам сообщить в централный банк(ранше это банк сообщял сам).
Банк должен после 15 000 евро пополения проверить личность клиента и возможно сообщить куда-то. Про 10 000 это уже байка.
Вы путаете просто законы... 10 000 тут вообще не в тему.

Ну во первых зря он бывш й. Потому что если 50 кило возвращают значит он раскрутился по прлной и для него это семечки.
Во вторых что за болезнь все деньги обязательно держать в банке если вам принесли в коробке. Тем более по чесноку. Это ваши деньги были и вы их дали в долг без процентов. Вы никого не обманываете. Взяли коробочку дома положили. Но сейчас уже не знаю. Вы уже всему свету рассказали. Снимите сейф в банке и туда. А потом спокойно тратьте каждый месяц. А свой доход будет оставаться. Например вполовину. Думаю что через год они у вас кончаться или через два. А свои накопите на конте.

Тс бывший муж и легко мог взять без процентов. Фа верит не верит. Пусть доказывают. Да и не будут они. Родной муж взял деньги теперь вернул. Какие проценты?

Согласна.Просто изучила архив,озадачилась.

ну вот так сложилось,я рада за него,пусть и дальше всё будет хорошо.
Как то дома всё таки боязно,мало ли, пожар,потоп не дай Бог.
В ячейке наличку хранить в принципе нельзя.Страховка покрывает 26 тыс, если есть док-ва стоимости содержимого.
И потом не хочется их проедать,наверное,имеет смысл вложить их куда-нибудь,
а не терять время на накопления,или?
Ну а кто меня тут знает особо на форуме?

В сейфах храняться миллионами людей триллионы долларов по всему миру. Ваш полтинник просто копейки.тем более сумма будет уменьшаться все время.

От потопа деньги не портятся. От пожара сейф который держит температуру. Или купите золото. Деньги в банке не более надежны. Но вам сказали уже. Положите в банк. Если будут вопросы то отсылайте к б мужу.

Подумалось вслух: а отчего никто не рассматрвиает простой такой способ- взять за основу ту версию, которая была на самом деле. Ну то есть что в момент предоставления займа был письменный договор между заемщиком и заимодавцем о том, что заемщик берет в долг, иа заимодавец дает в долг ту самую сумму. И по истечении срока договора заимодавец распиской своей подтверждает возврат долга.
насчет процентов это бабушка надвое сказала - в конце концов стороны договора члены одной, хоть и распавшейся, семьи. Зато правду говорить легко и приятно.
Правда, тут возникают два вопроса:
1. где заимодавец взял сумму займа
2. следует ли из бухгалтерских документов заемщика то, что он заработал соответствующую сумму для возврата.
мне кажется, что если на оба этих вопроса есть ответы, то нет повода для головной боли. А если их нет хотя бы на один, то и сам вопрос лучше не поднимать.

Совершенно верно. Любой вопрос лучше не поднимать.
Правду говорить легко и приятно и особенно обидно когда ей не верят.
Как говорили в структурах где мне довелось побыть всего два года в 80-х. Чистосердечное признание облегчает душу, но удлиняет срок.

Святая правда. Был недавно случай у одного знакомого предпринимателя. Занял у него приятель 10 тыс. на год под честное слово. Типа какие там договора писать, мы же друг друга 30 лет знаем. Прошел год - и должник, как это странно не звучит, вернул долг в срок и до копеечки. А сам по жизенным обстоятельствам уехал куда-то толи в Сибирь, то ли в Бразилию. Короче, след затерялся.
Да вот бедуля - у предпринимателя как раз проверка. А друг деньги брал наличными, а вернул на конто. И бедняга ничем не смог доказать, что это возврат долга.... ибо друг, по жизенным обстоятельствам уехал куда-то толи в Сибирь, то ли в Бразилию. Короче, след затерялся. И попала эта сумма под все мыслимые налоги.
вывод1: легко и приятно говорить правду, когда правда подтверждена документами.
вывод 2: пора менять ментальность и оформлять сделки документально даже с папой, мамой и друзьями детства. Хотя надо сказать, что человек, который попал на этом, был вовсе не русский в любом смысле этого слова, а абсолютно коренной немец.
Что до аналогии с упомяутыми структрурами, то она не всегда корректна, ибо подход принципиально разный. В тех структурах, хотя бы теоретически, бремя доказательства лежит на стороне обвинения. В нашем вопросе и теоретически, и праткически все с сточностью до наоборот.

каюсь

Дело было 20 лет назад в России.
Никаких бумаг о том, откуда у меня тогда были деньги, нет.Я почти сразу тогда сюда уехала.
И откуда бывший их точно взял,он мне тоже не сказал,вернее сказал,что раскрутился,а так это или нет, не знаю.
Не думаю,что он захочет отчитываться из России перед ФА Германии.
Я все эти 20 лет ничего о нём не знала. И могу только гадать почему он их вернул,наверное что то поменялось в его голове.
Расписку,что долг вернул он не писал, только попросил оригинал вернуть.
Я его не выкинула только потому,что он напоминал мне об ошибках юности.
Ну вот, только я определилась ....

Так никто и не ответил про сказку о 10 000 евро... Это совсем другой закон и общего с пополнение счета не имеет.

Да это известная байка про 10000. Наверное, придумана по аналогии с ввозом-вывозом валюты. Там тоже вечно 10000 фигурирует

Вот вот ! это другой закон совсем, который отношение к этоми не имеет. Банк должен просто хранить ваши данные (он это и так делает) от 15 000 евро наличного пополения.
И проверить личность вашу (что и делается, когда даешь ЕЦ карту в банке).. Банк в праве заявить на человека не зависит от суммы пополнения ! Но это никто не сделает потому что это копейки все...

ну тогда и никакой легальности. Идем в магазин, покупаем чулок, складываем денюшку и тихо себе, понемногу тратим в свое удовольствие, сильно не высовываясь. На шпильки там, на отпуск и проч. Машинку недорогую тоже можно, мебелишку опять же. Но не квартирку и не домик.

Понятно.
Выходит,что я должна иметь док-ва по делам,которые велись 20 лет назад и в другой стране?
Нда..

Это из "другой оперы". Вы говорите о лимите поплнения счета, а то (10.000) - это сумма поступления средтв на счет, о которых (начиная с которой) банк сообщает в ФА.

Банк никуда не сообщяет ! чтозы бред вы говорите ! Такой суммы нет вообще в законе.
Сумма на ввод средств, которая должна быть задекларирована банком это от 15 000 евро !
И то что это попадет в финацмант такого нет ! Просто банк будет держать отчеты у себя и все !
Закон в студию !..

Разделяйте еще понятия в случае подозрения !!

нет, выходит, что вы просто должны иметь документы делам, которыми занимались. То ест ь вы можете и не иметь, но гос-во будет исходить из того, что должны. И если дело началось 20 лет в одной стране, а закончилось сегодня в другой стране, то значит, что он тогда, 20 лет назад, не закончилось...
ничего особенного, обычная бюрократия.

банк не сообщает в ФА, это всеобщее заблуждение.

Воо славу богу нашелся человек, который дал ответ..
Закон требует, чтобы продавец/банк сохранял данные человека и хранил, которые совершил покупку наличными более 15 000 или пополнил счет. Все другое это если будет подозрение в отмывание денег... тогда они на вас могут заяву написать..

Банк не должен ничего сообщать в финанцамт.

Мне кажется это социальные страшилки для людей, которые в принципе далеки от таких сумм. Я клал на счёт и переводил гораздо большие суммы. Никто из финацамта и из полиции ко мне не пришёл и грозных писем не писал.

У социальщиков счета вообще все для социаламта прозрачные. Если к Вам на счёт сейчас 50 штук евро поступит, то финанцамт это узнает и попросит объяснить происхождение этой суммы. Во-первых может это банальмая отмывка денег, во-вторых, уплачен ли налог с этой суммы.

Перестаньте придумывать

Посмотрите сколько случиев было, когда коммерцбанк обвиняли/обвиняют, что они ничего не говорят.. так там миллионы денег и они ничего не мелдовали. Там реальное отмывание было у людей..

Да я тоже так думаю.
По сути это копейки смешные.
Закон про 15 000 евро вообще не для банков придуман, а для всех кто наличку принимает от людей.

давайте проясним вопрос. У вас самой конто есть?

Ну конечно есть. Хотите мне 50 штук перевести?

Ну может, если такая сумма раз в год поступит, то ничего не будет. Банк же видит от кого эта сумма поступила. Почему тогда у людей бывают проблемы с отмывкой денег? Пошёл в банк, положил себе на счёт 200 штук евро и никто ничего не знает. Лет 5 назад можно было ещё в бундесбанке за 1 евро до 10 тысяч евро на любой счёт положить. Для суммы больше 10 тысяч уже надо было декларировать и указывать откуда эти деньги взялись. Потом, в связи с возможной отмывкой денег и укрыванием налогов, эту возможность убрали.

хочу, но тут желания не совпадают с возможностями.
Второй вопрос: вы когда конто открывали, у вас какие данные просили?

Уже не помню, если честно. Была большая анкета с вопросами, типа будет ли на конто получка поступать, сколько примерно, приватный счёт или на фирму, есть ли кредиты и какие. Все вопросы уже не помню.

а налоговый номер у вас требовали?

нет

Абыл ли мальчик?
К вашему сведенью 20лет назад евро и в помине не было, тем более 50 их тысяч. Если в долларах, то речь шла бы именно о них
и соответсвенно были бы вопросы как выгодно конвертировать.
В первом сообщении вы пишете одолжила деньги 50 тыс и ЗАБЫЛА. Чего???
Ворачиваемся мысленно в 1995 год. Времена еще те.И тут у женщины 50 т валюты? Да раньше за 2-3штуки долго не разговоривали,
Я даже предположить боюсь кто вы должна быть по профессии чтоб иметь на кармане 50 т свободных денег.
Теперь берем бывшего, о котором сама ТС уже забыла и знать не знает
И тут он ворачивает бабло бывшей жене с которой после ее уезда в Г контакта не было.
Самой не смешно???
Форумчане, мозг включите уже.

Вобщем тут пару лет назад банкирша была, она писала не то что 10т сообщать положено,
а вообще скажем за три раза по 7т.Так что все под контролем.
Вот тебе ссылка гре чеь об 1 тыс§ 3 (2) Nr. 3 Geldwäschegesetz:
"Die Sorgfaltspflichten nach Absatz 1 gelten auch für einen Geldtransfer im Sinne des Artikels 2 Nummer 7 der Verordnung (EG) Nr. 1781/2006 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 15. November 2006 über die Übermittlung von Angaben zum Auftraggeber bei Geldtransfers (ABl. L 345 vom 8.12.2006, S. 1), soweit dieser außerhalb einer bestehenden Geschäftsbeziehung einen Betrag im Wert von 1 000 Euro oder mehr ausmacht,"

Вы прочитайте хорошо сначало все, а потом пишите.. Там-же вам внятно написано будет про 15 000 евро.
Так-же скажу что сообщять они не куда не сообщяют ! Они могут в теорие заявить на вас за 1 евро, если например там будет примечание странное и т.п.

По вашему 50 000 это те деньги, которые человек не может накопить ?))

В 95-м? Сразу после развала союза? 50 000 Евро? Двадцатилетняя девченка? Сами как думаете?

вот видите. А как банк будет сообщать в финанцамт, когда у него в базе данных нет налогового номера?

Да это с первого поста понятно. Только вопрос не стоял: Господа, а ну-ка разберитесь, откуда у меня 50 тыщ нелегализованных денех. Потому эту тему и не развивали.

Вот бывают же мужики,честное слово. Нет чтобы по теме,так они следствие начинают вести.
Ну для начала мне в то время было больше,чем 20.Ну и не все в те годы кое что без соли жевали,особенно если у них родители в те времена при должностях и при делах были.Так что делать мне нечего,сочинять тут вам.
Естественно,что тогда он там доллары получил, тоже мне шерлок холмс блин,а то кроме вас никто не понял бы.
И что тут странного,что вернул в евро? Или в германии другая валюта в ходу?
Может быть и вспоминала бы о нём и о этих деньгах,если бы сама из тяжким трудом заработала,а так утекло и утекло.
А уж что между нами было и почему его вдруг совесть заела разрешите вам не объяснять,уж простите,придётся вам как то без этих знаний дальше жить.
Ну давайте,балуйте свою фантазию дальше и развивайте дедукцию.
Удачи!

Ой мужики,не пойму, ну не ужели в 95,там где вы жили никог с деньгами не было?
Или забыли,как поднялись тогда именно те,кто извините,как говорят в струю попал?
Тогда там кто только чем не занимался.И по счетам мало кто платил,наличка отлично работала.
удивляете вы меня,честное слово.

эти мужики просто тогда еще в лучшем случае пешком под стол ходили. И не знают, как наличку возили чемоданами...

А что кроме налогового номера человека уже никак не найти? У банка есть ФИО, год и место рождения, адрес, телефон. Финанцамт может по этим данным налоговый номер быстро найти, это не проблема. Мне частенько приходилось в финанцамт звонить, по-поводу налоговой декларации, иногда, когда с работы или из машины звонила, под рукой налогового номера не было, хватало сказать имя, фамилию и адрес. Иногда ещё для идентификации личности они дату рождения спрашивали и тут же соединяли с работником, который моей декларацией занимался. У них там по адресу и первой букве фамилии расписано, какой отдел должен этой декларацией заниматься.

Одно дело вы, а другое дело банк. Вот смотрите - как ввели кирхенштойер на начисленные проценты, так банки стали запрашивать Persönliche-IDNR, чтоб удерживать налог и сообщать в базу данных. Отчего бы им по фамилии, адрсу и году рождения не сообщать? Потому что это номер постоянный, а адрес у вас сегодня один, завтра другой, послезавта третий, фамилия сегодня одна, завтра другая, послезавтра обратно первая, через неделю четвертая.

Если Вы меняете фамилию, то и на карточке банковской Вы обязаны её поменять, и счёт на новую фамилию банк должен переделать, так же новый адрес Вы обязаны Вашему банку сообщить.

Ну, типа в Datenschutz играются. Фамилие, имя, дата рождения и адрес - это слишком дискретная информация, бюргеры начнут возмущаться, а номер безличен.
Мы наверное немного о разных вещах говорим. Если Вам деньги на счёт кто-то перевёл и банк видит такой перевод, то да, банк не обязан финанцамту ничего сообщать. Но если Вы пошли в банк и принесли баром больше 10 тысяч евро, то банк вправе у Вас спросить откуда эти деньги взялись. Т.е. я о поступлении денег на счёт не переводом, а внесение их баром. Поэтому у нас и возникают разногласия.

Вам уже сказали, что банк не передает такие данные финацамту! Если бы это так было как вы говорите, тогда все банки закрылись уже.. Кто хочет расказывать откуда у него столько денег ??

а при внесении налички, значит, в Datenschutz можно не играться- бюргеры возмущаться не будут? Где логика-то?
Давайте с другой стороны зайдем: вы знаете конкретно людей, которых бы запрашивал финанцамт - именно финанцамт, а не банк - по факту внесения 10 и более тысяч наличными в банк?

Запрашивает сперва конечно банк, человек же в банк деньги приносит, а не в финанцамт. Если банку объяснение происхождения наличной суммы более 10 тысяч евро не удовлетворит, то банк обязан информировать сперва ЛКА (Landeskriminalamt).
До финанцамта эта инфа может и не дойти.
Финанцамт может ещё таможня информировать, при перевозе наличных денег через границу.

слава те господи, определились...

Можно и по теме, но при условии что собеседник изначально не рассказывает байки про бывшего, 20 лет назад, была расписка, но сейчас ее нет...
Ну да ну да, мапа с папой отстегнули 50 тыс, вы их сразу бывшему одожили и ЗАБЫЛИ ...
Кстати, родители крутанулись, а сама то чего? Другие сопли жували, сообщите ради прикола чего в ссвои 20 к тому времени достигли.
И логичный вопрос, зачем было оттуда ехать, если все в масле и родители так заботятся ?

снова эти 10 000.. вам не надоело ?

Были, и на Ламборжини в те времена ездили. Но никто 50 т бывшим супругам не дарил,

Для переводов из-за границы эта сумма 12.500 евро, если Вам сумма в 10 тысяч евро так не нравится.

А для пополнения 15 000 евро ! И ничего не куда не сообщяют. Просто банк обязан проверить клиента паспортом допустим.

сумма 12500 и выше для переводов из-за границы должна быть замельдована в органах статистики.
Банки обычно пишут, зачисляя такие суммы: Wir weisen auf die Meldepflicht hin" или "Meldepflicht beachten". Большинство тех, кто обращает внимание на эти пометки, полагает, что тем самым вас предупреждают о сообщении в финанцамт. Никак нет!
AWV Meldepflicht und Auslandszahlungen
Die Meldepflicht nach § 11 Außenwirtschaftsgesetz (AWG) in Verbindung mit §§ 67 ff. Außenwirtschaftsverordnung (AWV) gilt für ein- und ausgehende Zahlungen über 12.500 EUR. Das Ziel der Meldung ist es grob gesagt, die Aussenwirtschaftsstatistik für Deutschland zu erstellen, also wieviel Geld kommt für bestimmte Leistungen nach Deutschland, wieviel geht ins Ausland.
Meldepflicht durch den Auftraggeber/Zahlungsempfänger
Das heißt für den Auftraggeber (aber auch den Empfänger einer Auslandszahlung): Auch preislich unter die EU-Preisverordnung fallende SEPA Zahlungen sind über 12.500 EUR weiter meldepflichtig und der Bundesbank zur Außenwirtschaftsstatistik bis zum 7. des Folgemonats elektronisch zu melden. Lediglich Privatpersonen können die Meldepflicht auch telefonisch erledigen.
Beträge unter 12.500 EUR sind in der Regel also nicht meldepflichtig. Der Hinweis „AWV Meldepflicht beachten“ wird trotzdem in der Regel von Kreditinstituten automatisch bei einer grenzüberschreitenden Zahlung angedruckt, unabhängig von der Höhe.

Ну сами подумайте. Если бы так всё было просто, были бы проблемы, например и накроторговцев, наличные деньги в виртуальные переводить? Ну переведёте один раз - ничего, ну второй раз, на третий Вас вызовут куда надо и будете там на вопросы отвечать. Речь идёт о суммах, превышающих 12.500 евро. Так бы все деньги и отмывали.

Тогда как раз денег навалом было. В середине лихих 90. Легко приходили легко уходили. Миллионы.

Ну да поэтому и следят за переводами с заграницы..
Эта информация будет в бундесбанке, если будут подозрения Финанцамт от туда сможет взять эту информацию.. Но до этого никуда не сообщяют..

Может она деньги с МММ вовремя сняла ?))
п.с. Сарказм

И не только из-за границы. Если Вы сейчас каждый месяц начнёте на Ваш счёт по 9000 евро баром ложить. То Вас быстренько вызовут, куда надо. Допускаю, что раза 3-4 для Вас тихо пройдут, но потом вызовут. Могут и через год спросить, откуда эти суммы и почему Вы их на Ваш счёт положили. Это как минимум укрытие налогов, а ещё хуже продажа чего-либо нелегального.

Согласен, если каждый месяц и большие суммы. Но, если неск раз по 10 000 и 15 000 (два раза допустим) за год не вижу ничего странного.
Да и если я например больше 15 000 евро положу и меня спросят. Я работаю и все.. Машину покупаете с вас копию паспорта берут, если больше 15 000 евро наличкой и что ? А если человек не работает, если деньги чисты то он их у кого-то занял и это можно запросто доказать (попросить человека написать письмо) и все.. По поводу отмывки денег.. тут все сложно.. Если например человек за год полмиллиона умзатц на конте сделал это уже странно. А так это мелкие деньги..
Или например в примечание перевода указано что-то незаконное.. Я читал как один студент по шутке другу перевел с примечанием за наркотики.
Их вызвали в Спаркассу и предупредили, что напишут заяву на них. После этого не заявы ничего (как он написал на форуме). Правда они внесли информацию в шуфу при расторжении контракта.

Почему это расписки нет?
Был оригинал, когда привезли деньги я её отдала, у меня осталась копия.
А вы к тому же и любопытный, прям не хуже многих, скажу, чтобы не обидеть мякго- дам, всё историю расскажи
Она на самом деле грустная, так что не лыбьтесь, и логику свою в другом месте включайте.
Не всегда люди в Германию едут, чтобы социал получать, не знали?

Если баром будете ложить больше 10 штук, то могут спросить откуда эти деньги. Тогда лучше по 9,5 штук и 3 раза в год.

Я же сказал, что нет такого закона про 10 000 евро ! Спросить могут только от 15 000 евро.
Хватит людей уже пугать.. 10 000, 10 000.. Такой закон, если и был то уже давно очень.. В законе четко прописано 15 000 евро и 2 000 евро, если вы на чужой счет ложите. И банк не должен спрашивать никаких справок и т.п ! Он должен проверить личность с кем имеет дело. Тоисть, если вы приходите в банк и ложите 15 000 евро они говорят дайте ваш паспорт.

В вашу наивную историю верите только вы сами.
Ну и напишите как бывший муж не зная о вас 20 лет, нашел таки вас здесь в Германии, чтоб отдать 50 тыс. Кстати летел т он самолетом?

Вот вы не далее как 30.07.15 на форуме право пишете
" спасибо.
Не дай Бог, но чтобы знать, если придётся уходить на ALG2, то они понятно скажут продать, проесть, а потом приходить."
Здесь вы себя и выдали. Одним словом
Подпольная миллионерша 90х шла к успеху ... и пришла

Ну тогда дайте ссылку на 15 штук евро. Раньше вроде бы все о 10 тыс. писали. Может что и изменилось. Благосостояние трудящихся улучшается (с)

https://de.wikipedia.org/wiki/Geldw%C3%A4sche
Überwachungs- und Meldepflichten
Unabhängig von der Verpflichtung zur Erstattung einer Verdachtsanzeige besteht die Pflicht, ab einem Betrag von 15.000 Euro den Einzahlenden zu identifizieren und die Transaktion aufzuzeichnen. Die Aufzeichnung als solche wird nicht weitergegeben, sondern muss fünf Jahre lang aufbewahrt werden.
Закон про 10 000 путают люди ! Тот закон по поводу вывоза денег!

Ваши рассуждения так же безграмотны, как и ваша речь. Пожалуйста, не пишите о том, в чем не разбираетесь.

ОК, спасибо за ссылки.

браво, браво, ройтесь и дальше, на то вы и штаны носите.
Жаль что по теме так ничего и не родили.

Ну вам же не будут придумывать отмазку для финацмата...
Говорить надо только правду...

вероятно, цитату из моего последнего поста вы не смогли прочесть. Вам перевести на русский ?

1. Bis zu einer Steuerverkürzung von 50.000 € ist es einem Gericht möglich, den Steuersünder zu einer Geldstrafe zu verurteilen. Geldstrafe mehr im Sinne von Strafe denn im Sinne von Geld. Deshalb kann diese Geldstrafe durchaus weit höher ausfallen, als die Summe der Steuerverkürzung. Allerdings braucht dafür der Steuerhinterzieher nicht ins Gefängnis zu gehen.
2. Beträgt die hinterzogenen Steuer 50.000-100.000 €, kann wahlweise eine Freiheitsstrafe oder eine Geldstrafe ausgesprochen werden. Wird zu einer Freiheitsstrafe verurteilt, kann diese zur Bewährung ausgesetzt werden.

Знаете пословицу ? Не пойман – не вор.
Это государство еще нужно доказать, что она эти 50 000 евро получила нелегальным способом.
Если бы так все просто наказывалось ! За людьми перед арестом годами наблюдают.. чтобы поймать бандита с поличным..
Потому что очень просто отвертеться смогут..

С ФА, в отличие от структур ВКА и ЛКА, эта пословица не работает. Потому что:
подход принципиально разный. В тех структурах, хотя бы теоретически, бремя доказательства лежит на стороне обвинения. В нашем вопросе и теоретически, и праткически все с сточностью до наоборот. (с)

вы явно путаете налог с базой для его начисления. То есть часть с целым. Ошибка, я бы сказал, мировоззренческая.

Не важно кто обвинитель.. суд выносит вердикт.
Хотя в ваших словах есть правда.. Государству выгодно обвинить человека, чтобы штраф наложить...

Напугали бабу яйцами,
когда она уже кое что другое видала.А вопрос то был не в этом или у вас трудности с понимани ем?
Всех благ вам!

Спасибо всем,
кто участвовал,очень познавательно.

Да я особо то врать и не собираюсь.
Скажут заплатить налог,заплачу.
Мне просто хотелось понимать суть вопроса.
спасибо

не так.
В налоговом праве понятия презумпции невиновности нет как такового. Это норма законодательства всех стран. Бремя доказательства лежит на налогоплательщике. Это нужно четко уяснять.

Да так все...
Человек запросто может доказать, что это его деньги. Если есть родственики, которые нормально получают.
Если они напишут, что дали ему кредит и проблема решена.. По-этому все задержания происходят, когда ясно будет что человек реально мутит что-то..

нп
Думаю, что ТС даже не придется доказывать, что 20 лет назад одолжила бывшему 50 000 долларов (или сколько там было?). Срок давности вышел. По старому анекдоту:
Идет допрос в налоговой.
- Где вы взяли деньги на шестисотый "Мерседес"?
- У меня был "Опель", я его продал, чуть-чуть добавил и купил "Мерседес".
- Где вы взяли деньги на Опель?
- У меня была "Волга", я ее продал, чуть-чуть добавил и купил Опель.
- Где вы взяли деньги на Волгу?
- У меня был мотоцикл, я его продал, чуть-чуть добавил и купил "Волгу".
- Где вы взяли деньги на мотоцикл?
- У меня был велосипед, я его продал, чуть-чуть добавил и купил мотоцикл...
- Где вы взяли велосипед?
- А вот за это я уже отсидел!

по сути правда про 20лет... сейчас уже надо 8 лет хранить ворде ? или еще не переделали ?

Купюры на фальшивость проверены?
Может этот бывший какую-то хитрую подставу замутил?

срок давности не вышел, я думаю, потому как деньги получены не 20 лет назад, а сейчас. Если бы деньги были получены 20 лет назад, то вышел бы. А так нет.
срок хранения документов 10 лет. И не в "ворде", а на бумаге.

Вышел.. так-как деньги как бы она одолжила 20 лет назат.. тоисть происхождение тогда у неё денег она не должна говорить.
Хотя вообще не уверен, что за эти гроши кто-то возмется... много более пузатых людей в банках)))
Да и причем вообще тут финацамт ?)) Банк спросит она ответит и ничего они не сделают ей.. Если скажет, что денги под проценты вообще расцелуют )))
Да и еще... кто докажет, что она эти деньги только сейчас получила ?

нп
в историю очень даже верю.. в конце 80 - середина 90 тых
денег там было немеряно.. зарабатывали легко и много..
и женшины - девушки в том числе.. причем такие фирмы крутили
типа перегон иномарок или секьюрити агенство
в то что бывший вернул - тоже верю - старый стал, сентиментальный
это нормально....
по поводу = куда деть.. считаю не такая большая сумму..
машину купить, в банк положить, в сейф, дома, и попутешествовать..
в кредит чтото купить, а из этих денег потихоньку выплачивать..
если ТС не на социале, то проблем не вижу..
декларировать не вижу смысла..
вот если на социале, тогда да... тогда.. или в кубышке держать, путешествовать..
или может на родине чтото прикупить, пока там дешево, и сдавать...

И что она ответит? Первый вопрос, который ей зададут- как она получила эти деньги? Переводом? Наличкой? Если наличкой, как она завезла такую сумму, не декларируя на таможне? А если ответов разумных не будет, дело передают в ЛКА.

Это должна будет доказывать автор топика, как и когда она получила.

Ваша наивность прямо умиляет :-)

Насчет получения денег ТС все и так понятно - вернули долг, расписка есть.
Что касается вопросов, были ли у нее деньги 20 лет назад и откуда они тогда взялись - тут как раз срок давности вышел. Даже если она скажет, что накопила деньги, продавая кокаин в 1992 - 1995 гг. в Усть-Мухосранске.

Она не завозила, ей бывший муж привез. Как он это слелал - не ее дело.

Не надо писать, если не знаете...
У меня есть деньги на конте и предпочитаю их там держать.
Банк не обязан задавать вопросы вообще не говоря уже о передаче данных дальше ! Если бы все было как вы говорите, тогда бы уже все банки закрылись ! Поверте эти 50 000 евро в банке как иголка в стоге сена...
Банк просто должен сохранить запись у себя в системе. Банк так-же видит куда эти деньги потом идут.. если только будут подорезния реальные в отмывание или оборот наркотиками, тогда он передаст..
Было дело, когда закрыли портал интернет так там были обороты миллионы евро и коммерцбанк ничего не сообщял...
Тайну банковскую еще никто не отменял ! Хреновый тот банкир, который сам выдаст клиента.
п.с. завидовать человеку не надо.. и искать какие-то сказки про 10 000 евро и т.п )))

А откуда вы знаете, что я не знаю? Я как раз в этой системе проработала много лет и уже тысячу раз здесь таким как вы далёким от темы обьясняла.

Что есть банковская тайна? Покажите мне закон. Уже даже Швейцария, которая не выдавала "тайн", становится очень прозрачной.

Банки именно обязаны проверять информацию и в случае подозрения обязаны передавать данные дальше- не частным лицам а государственным учреждениям, иначе их лишат лицензии. 50000 иголка для людей, которые зарабатывают много. Если у человека доход в сотнях, то его очень даже спросят. Примеры с приглашением в ЛКА были уже здесь на форуме не раз и суммы были намного меньшие.

Ну и что? Что они должны были сообщать? Обороты никому не запрещается иметь, если они в соответствии с законом.

Это вы к чему? Про 10000 это не ко мне.

Не надо выдумывать.
В законе прописано четко проверить личность клиента ! А не допросить его ! Проверка личности происходит при самом пополнение счета.. так-что формально это дело уже закрыто при пополение счета.
Одно дело прозрачный счет, а другое дело когда банк сам выдает клиента !
Тех кого спрашивают за деньги обычно получает какует-о помощь... Не раз были случии, когда студентов спрашивали о их приходах на конту, но к ним особое внимание выделяет бафин

Вот ещё для саморазвития, приведу вам цитату из википедии, дабы не грузить вас полным текстом закона:
Überwachungs- und Meldepflichten
Die §§ 39–41 Bankwesengesetz (BWG) regeln für Kreditinstitute die „Sorgfaltspflichten und Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung“. Dazu zählt die Verpflichtung, verdächtige Transaktionen zu überwachen und zu melden.
Die Meldepflicht von Banken besteht nach § 41 BWG bei Verdacht
dass eine Transaktion der Geldwäsche dient
dass der Kunde seine Treuhandbeziehungen nicht offengelegt hat
dass der Kunde einer terroristischen Vereinigung angehört oder die Transaktion der Terrorismusfinanzierung dient.
Взято отсюда: de.wikipedia.org/wiki/Geldw%C3%A4sche#.C3.9Cberwachungs-_und_Meldepflich...

Так я про это и говорил, но самое главное там написано при подозрение !
не хочу с вами болше говорить так-как вы мне не сказали ничего нового и вводит в заблуждения людей.
Страшилки про налоговую и лка не для меня.

Если вы речь ведете о Know-your-customer, то это другая опера и здесь проверка счетов не ведётся, хотя закон тот же.
Ещё раз повторюсь, банки выдают подозрительных клиентов и очень немало, системы и процессы становятся в последнее время лучше , Бафин следит за этим очень строго.

Я говорю про гелдвешегесетц, который по той же ссылке есть что у вас.
Я не говорю, что такого вообще нет ! но эти люди как правила помощь получают от бафина или от государства !

Если на таможне не найдётся данных о декларации и въезде её бывшего супруга, то станет очень даже их общим делом :-). Ах да, 20 лет назад не было ещё евро- где она такую сумму меняла? Короче всё это шито белыми нитками.

1. Бафин никому помощь не оказывает
2. В законе, который я привела, ничего об ограничениях на определённые группы людей нет. Проверяют всех а всё остальное это ваша личная интерпритация.

читать надо лучше ! написано от 15 000 нужно составить акт и хранить его (и четко написано) никуда не передаются данные !
Так-же написано что при подазрение в отмывание или друих нарушения банк должен сообщить куда надо...
Но это не значит, что он всех сообщяет кто такие суммы вносит.

Überwachungs- und Meldepflichten
Unabhängig von der Verpflichtung zur Erstattung einer Verdachtsanzeige besteht die Pflicht, ab einem Betrag von 15.000 Euro den Einzahlenden zu identifizieren und die Transaktion aufzuzeichnen. Die Aufzeichnung als solche wird nicht weitergegeben, sondern muss fünf Jahre lang aufbewahrt werden.

Антраг ставят на получения помощи студенту именно там и так-же возврат денег нужно перечислять студенту туда же. По-этому и следят за ними хорошо.
И за переводами с заграницы очен хороший присмотр, но это всегда так было...

Банки регулируются целым сводом разных законов. И помимо того, что я вам процитировала и откуда вы теперь выдёргиваете фразы, есть ещё масса в том числе и GwG (Geldwäschegesetz). Вот здесь читаем (взыто здесь: http://www.juraforum.de/lexikon/geldwaesche:

Я не только читаю, но и знаю, как это работает на практике. Извините, но дискуссию с вами я на этом заканчиваю, потому как всё, что необходимо было знать автору топика- я уже сказала.

Ну я же вам 100 раз написал, если будут подазрения и за 1 евро заяву сделают... Я говорил про другое..
Если деньги положил и нормално себя видеш (банки видят) куда деньги уходят.
Тогда просто нет смысла им ничего делать.
По поводу GwG закона это для всех предприятий и не только для банков.
Почитайте выше тему... Даже при покупке машины наличкой действуете закон GwG от 15 000 налички.
Скажите еще, что вы наблюдатель в банке... извините, но мне не интересно с вами говорить..
Потому что вы не читаете сами, что даете.

спасибо вам за участие. Как я по отдельным фразам поняла, у него тут кто живёт и он в последнее время часто сюда прилетал, провозя частями.
В паспорт я ему не смотрела.
А про евро 20 лет назад, я уже тоже объясняла.

спасибо, что подежали, а то прямо сказачницу из меня некоторые тут сделали.

1. Что у Вас в банке записано в анкете в графе "Профессия"?
2. Не слушайте никого, кроме, возможно, Mainzerin. Нет никаких фиксированных сумм, и ничего не поменяется , если 5 раз по 9999 положить. Все зависит от конкретного банка и п.1 выше.

Ну все знают, что спаркассы плотно работают с государством ))

а другие банки значит, на государство п´люють?

Шпаркассе именно странная..
У меня там первая конта была.. Термин нужна назначить и чуть не всю жизнь расказать.. прям допрос и еще типа какие суммы будут приходить и откуда ??
Все думаю знают, что спаркасса сильно правильная...
Различие между другими банками, что спаркаса спаркассе рознь и много сотрудников даже в том городе и том районе где вы конту открыли.. Вот эти сотрудники вас мониторят вечно. А не как в других банках..
Допустим тож-же дкб.. Он хотя и имеет связь с спаркассе, но сотрудники только в берлине и явно не будут каждого клиента трогать..
Представте город 20 000 человек 5 спаркасс в каждом районе города.. каждый из этих филиалов перенимает именно своего клиента из своего района (у нас это так). А то что они данные смотрят людей это я точно знаю(именно в местных спаркассах)
Процентное соотношение на много больше попасть под фильтр банка.

Шпаркассе, это не банк.

Давайте не будем умничать. Люди поняли про что я.

Я не хотела Вас обидеть, извините.

100 %. И Мерседес - это не автомобиль, И курица - это не птица, и... короче, вы сами знаете, что там дальше.

Если вы не умеете пользоваться поисковыми серверами типа Google, то я Вам к сожалению ничем не могу помочь.

может где в сети с сказано, что шпаркассе не банк, но тогда я получаюсь как мольеровский персонаж, который 50 лет не знал, что говорит прозой. 18 лет пользуюсь услугами организацией со всем признаками банковских и не знал, что это не банк... Не пойму только, как они тогда ведут расчетно-кассовое обслуживание клиентов и выдают кредиты. Куда смотрят бундес- надзорные органы. Почему все, кто запрашивает Bankverbindung, удовлетворяются, когда им дают реквизиты шпаркассе - не банка...
И прочее.
А вообще этот диспут скучен. Пока.