Гражданка Украины - как положить большую сумму в Банк?

основному нику и всем клонам.

То же самое.

1) банки открывают счета только резидентам.
2) при поступлении свыше 10000 Евро наличными на счет, банки сообщают об этом -> закон против отмывания денег, вступил в силу 5-7 лет назад вроде.
Мой брательник положил в течении 2 месяцев 30000 Евро на счет и прошел через всю спираль. Счет ему закрыли.
так что не надо пипи. Про инопланетян и т.д. ты прогнал не зная. Открывая счет ты обязан копии паспорта со всеми визами показать, мельдебешайнигунг и т.д.
И даже резидентам не всем открывают. Ветки есть соседние про отказы.

пытаясь всю сумму провезти через границу ваша мама должна быть готова к тому, что деньги, если найдут, в худшем случае заберут. Будет очень жалко. Пишут про такое в новостях периодически.
Как бы я делал:
1) ездил бы каждые два месяца автобусом и привозил по 9500 Евро
2) открыл бы в разных банках 2-3 счета, если сумма свыше 50000 Евро и ложил бы на них.
3) слил бы все деньги со счетов на один счет в другом банке и с него бы платил.
проблема - на кого счет открывать. Придется на вас.
Еще идеи:
1) А есть же чеки разные, типа Американ экспресс. может ними можно.
2) в союзе уже давно западные банки филиалы пооткрывали. Положить в филиал и сделать внутренний перевод. Допустим Райфайзенбанк. В какой-нибудь Проминвест я бы тоже не ложил.

ммм, а за что?! (если деньги легальные)?

неправда, некоторые банки открывают счета и нерезидентам

1. Это разные Райфайзены, ничего общего друг с другом не имеющие.
2. Они не работают с физ. лицами.
з.ы. А было бы хорошо, если бы было так. Но не будет...

резидентам ЕУ.
Все остальное - ОБС. туристы из Союза в Германии счет не откроют.

я знаю, что они разные, но правила игры одни.
когда-то я ними переводить хотел, как физ лицо. вроде можно было.

Откроют. Открывал неоднократно в разных банках, никаких проблем не было.

я именно их и имела ввиду под "нерезидентами" если Вам счёт не открыли, то это не значит, что его не открыли и другим, бабка тут ни при чём

Откроют. Проверено лично.

НЕ можно. Проверено лично.
Учи матчасть.

Последний раз когда я хотел через шпаркассу внести вообщемто небольшую сумму на ЧУЖОЙ счет у меня ее просто не взяли, мол только от клиентов банка.
В DB спрашивали паспорт, Лучше всего в коммерцбанк , там ничего не спрашивают.

Интересно, а зачем человеку вносить наличные на чужой счет ?

А почему кого-то должно интересовать куда человек вносит свои деньги?
Зададут мне в банке такой вопрос - позабудут обо мне как об клиенте.

Ого! Сколько сообщений!!!
Пару дней не заходила, а здесь уже дискуссия.

А просмотров больше 600... видать многим тема интересна
Всем большое спасибо за советы!
Вообще-то если разобраться, то ситуацию глупая.
Человек из Украины не может купить себе квартиру в Германию. Хотя если человек из Германии хоть с миллионом приедет в Украину - вопросов никаких не зададут...
Даже зеленый коридор организуют...

Тут вопрос в том, кто кому нужнее: банк Вам или Вы банку...

Банков - много. Есть такие, в которые Я даже не подумаю зайти и хоть чяем то поинтересоваться.

Один банковский клерк другому: "Кто этот потерпевший ? Куда он пошел..."
Клиент для банка - это приличный человек, имеющий в этом банке расчетный счет, сберегательный счет, акции, стабильный и большой доход и т.д. и т.п. А голодранец без собственного счета, без имени, без адреса, но с мешком мятых рублёвок, клиентом не является. А если он еще и желает положить наличку на чужой счет - то подозрителен вдвойне. Пошлют в банке такого - и будут втройне правы.
Если на мой счет поступят непонятные деньги от безымянного отправителя, я буду очень недоволен работниками банка. Все мои расходы и доходы легальны. И все переводы имеют поименованных получателя и отправителя. Приличным людям незачем класть наличку на чужой счет инкогнито.
з.ы. А зачем это может понадобится тебе, ты так и не ответил, что характерно...

вносить наличные на чужой счет
наличку на чужой счет инкогнито
------
Весьма характерный для тебя способ передергивания...
ты так и не ответил
------
Таки меня и не спрашивали...

а почему инкогнито-то?

Над полем, в котором ты набираешь текст, есть несколько кнопок. Раз уж ты кого-то цитируешь, то нажми кнопку , вставь цитируемый текст и нажми кнопку еще раз.
Попробуй и у тебя обязательно получится.
==================================================
fxprofit назвал лучшим тот банк, где не спрашивают документы при внесении денег. Я спросил у него, по какой причине может быть важна анонимность, то есть внесение денег на чужой счет без идентификации личности вносителя ?
Но тут появился ты с дешевыми понтами "пусть попробуют спросить - позабудут обо мне как о клиенте". Скажу тебе по секрету, в нормальном банке о тебе даже и не вспомнят... "Кто этот потерпевший, куда он пошел ? Первый раз его вижу !"
А вопрос ты не понял, в очередной раз продемонстрировав характерную для тебя ... э-э-э ... как бы помягче сказать, чтобы не обидеть... э-э-э ... агрессивную несообразительность.

Вы можете внести деньги наличкой на чужой счёт, но это стоит дорого и вас обязательно спросят, как вас зовут и где вы живёте. Эти данные потом стоят на формуляре банка и на копии для вас. Операция называется Bareinzahlung auf ein Fremdkonto.

Но тут появился ты с
------
Строчку выше той, которую ты цитируешь, перечитай, плс...

Вы можете внести деньги наличкой на чужой счёт, но это стоит дорого и вас обязательно спросят, как вас зовут и где вы живёте.
------
Если для меня будет критично - смогу внести свои деньги на любой счет и без предъявления каких-либо своих документов. Деталями того, сколько это будет стоить - не интересовался, но не слишком дорого.
Эти данные потом стоят на формуляре банка и на копии для вас.
------
Просто посмотрите вокруг - мир не кончается там, где перестают говорить по-немецки.

Девушка, я работала три года в украинском банке до своего переезда в Германию.
Я вам могу впоолне авторитетно заявить, что в такие игры банки где угодно, а в Германии особенно, не играют.
В Украине вы имеете право положить на счет сумму, не превышающию 50 000 грн без обьяснения происхождения денег
Сверх - у вас никто не возьмет. Вы также не имеете права принести еще 50 000 грн на след день и открыть другой счет, так как существует обьединенная база данных, и вам этот счет просто не откроют. И т.д. и т.п.
Поверте, офшорные зоны придумали не забавы ради. И по 10 фирм "Рога и Копыта" на одно юр или физ лицо открывают не от скуки.
Я не знаю как работает банковская система Германии в деталях, но принцип постороения и правила работы едины. Все это базируется на международных стандартах по борьбе с нелегальными доходами, ухода от налогов, отмыванием денег и прочими радостями.
Во избежания созерцания неба в клеточку в последующие пару лет, либо воспользуйтесь услугами соответствующих фирм (их, я уверенна есть немало), либо проконсультируйтесь у людей, кто ДЕЙСТВИТЕЛЬНО владеют этим вопросом и оказывают платные консультации.
Адресов у меня не спрашивайте, у меня, слава Богу, нет таких денег и я вопросом не интересовалась. Говорю из чисто человеческих побуждений.
Потому как мне, человеку хоть немного осведомленному, просто смешно читать, что советуют вам люди исходя из логики и не имея абсолютно никаких теоретических знаний. Возможно они и правы, но в случае ошибки риск слишком велик. Вам не кажется?

Огромное спасибо за разумный совет!
Решение следующее:
1. Почитав Ваши ответы, желание с этим связыватья у меня больше нет - т.к. я тоже достаточно законопослушный человек и никогда не имела никаких дел с нелегальными деньгами, то даже не сразу и сообразила, что это чуть ли не ..... получается.
2. О том что она одолжила денег - документ есть. Осталось договориться с отцом. После чего она официально положить деньги в банк и перешлет их официально в банк Германии. Страхи к украинским банкам будем у нее искоренять т.к. другого выхода нет.
Еще раз всем спасибо! за то что остановили ее от глупых поступков.

Не в качестве рекламы - пусть воспользуется Укрэксимом. Это гос банк, который будет стоять до последнего.
У Форума могут быть какие то акции, так как они "дочка" Коммерцбанка (немецкого).
Рада если действительно смогла вас "уберечь"

Вносят деньги на чужой счет а не переводят только с одной целью - избежать следов на своем счету
стоит не дорого - 6 енотов
Не инкогниото - есть поля куда пишишь имя и адрес плательщика
Можно конкшно туда писать туфту - все равно чаше всего ьуда никто не смотрит, но следует писать правду т.к если платеж не проидет по искать его возможно нужно будет идетифицируяся

Мне известен случай, когда сотрудник отдела закупок одной из немецких организаций (гражданин Германии, более того - чиновник), найдя лазейку в ведении дел, намыл себе порядка миллиона евро. Заключал договора на оказание консультационных услуг с фирмами, которые он сам же и открыл в Британии. Переводил туда деньги, пользовался британскими кредитками и тд... Купил себе в Германии квартирку, поездил по белу светушку как шейх.. :-)
Потом вдруг, непонятно зачем перевел себе на счет в Германию какую-то сумму денег, происхождением которой сразу же заинтересовался его банк и сообщил об этом переводе в прокуратуру. Через день его служебный комп был изъят следственными органами, через два -- он оказался в КПЗ, через несколько недель по приговору суда он сел года на 4.
Вернул 800 000, которые не успел потратить. Потом ему еще срок добавили, т.к. вскрылись какие-то новае детали.
Что его такого хитрого и умного толкнуло перевести себе сюда деньги, имея в кармане кучу кредиток, непонятно, но этот перевод стал на некоторое время его последней банковской операцией :-)

Я никогда ничего не заполняла, только расписывалась на форме с проставленной кассиром суммой, может разный порядок в банках или небольшие суммы этого не требуют? И не платила ещё никогда...

А вы не замечали, что великие и не очень аферюги всегда попадаются на какой-то мелочи или на собственной мелочности (или жлобстве)

И я ж об этом. Если немецкого чиновника (он, наверняка, не один такой, просто мне доводилось пересекаться с ним несколько раз на совещаниях) у которого было соответствующее образование и опыт за такую операцию взяли за пятую точку и отправили в тюрьму, то что уж говорить о людях, которые ни в налоговой системе, ни в правовой ситуации ничего толком не понимают?
Они даже не отделаются тем, что они эту сумму потеряют (мы не в дикй стране, где деньги со счета могут тупо пропасть). Уверен, что у банков все эти дела должны быть автоматизированы: при поступлении на счет суммы больше чем где-то записано на столе у клерка начинает грубо говоря мигать красная лампочка. Прокуратура разберется: если с происхождением денег все ОК, извинятся и отпустят, если нет -- посадят.. Нервотрепка гарантирована в любом случае, равно как и затраты на адвокатов итп.

Конечно же Вы меня уберегли!!!
Сегодня говорили с банкиром, так он говорит что это счастье, что прежде чем это делать решили проконсультироваться...
Он сказал тоже что и многие на этой ветке - могут не правильно понять. ХОТЯ отец уже тоже дал нотариальную бумагу - значит на всю сумму у мамы есть документы - здесь может быть много вопросов.
Поэтому решили пойти следующим путем (копия с одного сайта):
_____________________________--
Как перевести деньги за рубеж на покупку недвижимости?
Нужно открыть текущий счет в украинском банке – от 0 до 100 гривен
Собрать следующий пакет документов:
заявление на выдачу лицензии в НБУ
оригиналы или нотариально заверенные копии договора о покупке недвижимости,
нотариально заверенную копию документа о регистрации объекта инвестиции за рубежом (выписку из торгового, банковского или судебного реестра),
квитанцию об оплате услуг по выдаче лицензии
Получить в течение 25 дней лицензию в Нацбанке на инвестирование средств за рубеж - 2040 грн.
документы на получение лицензии в НБУ изучает Главное управление по борьбе с организованной преступностью (ГУБОП). Оно может заинтересоваться происхождением средств у покупателя зарубежной недвижимости
информация о переводе суммы от $ 10 тыс. (7,1 тыс. евро) автоматически попадает в Госфинмониторинг
________________________
Только она будет делать все перечисления частями т.к. все равно не доверяет укр. банкам. А деньги будут идти прямо нотариусу из Украины. С контролем из органов - проблем нет т.к. все деньги у нее с документами.
Правда она решила еще поговорить с людьми, которые уже покупали таким образом недвижимость.
Еще раз спасибо. Мама в шоке, когда я ей рассказала о том что люди здесь пишут... Но в тоже время тоже благодарит всех за инфо.

Уже трое моих знакомых из совка, открыли счета в Германии и положили туда свои деньги (более 40 000 Евро).
Проблем не было ни каких.
На всякий случай написал бумагу, в кот говорилось о том,
что я им занимаю эту сумму, для расходов на путешествия по Европе в ближ. год.
Бумага осталась у них есс-но.
НИКТО в банке не просил ее никуда предъявлять.
Банки DAB, Commercbank.
Вносили есс-но не одним плтежом, а несколькими.